Бизнес юрист > Гражданское право > Что не возвращается: залог или задаток, что выгоднее

Современная практика экономических операций, в частности при покупке недвижимости или крупного движимого имущества, сопряжена с включением в договор условия о залоге или задатке.

Многие уверены, что хорошо разбираются в этих терминах, и знают тонкости оперирования ими, однако все чаще возникают ситуации мошенничества и обмана граждан.

Так когда выгоднее применять тот или иной термин и что не возвращается — залог или задаток?

Задаток: понятие и суть определения

В 329-ой статье ГК России перечислены меры, обеспечивающие выполнение договорных обязательств, среди которых фигурируют залог и задаток.

Задаток, в соответствии со ст. 380-ой Кодекса в п.1., – это денежная сумма, передаваемая предварительным покупателем предварительному продавцу для гарантии исполнения заключаемого договора.

Задаток направлен на доведение договора до конца — сторона, которой передали задаток, имеет стимул для продолжения сотрудничества, в противном случае ему необходимо отдать деньги покупателю, так и для покупателя задаток — повод не срывать сделку и соблюдать все оговоренные пункты документа.

Функции задатка

Задаток более доступный и простой инструмент для обывателей, не требующий сложных текстов договора и особенных условий. Суть — один человек дает деньги другому для доказательства серьезности своих намерений — ведь он потеряет эти деньги, если передумает завершить сделку. Но это не единственная задача задатка.

У него 3 функции:

• обеспечение будущей сделки — после передачи задатка продавец может быть спокоен и снять объект с продажи, потому что задаток обеспечивает высокую вероятность покупки его этим контрагентом
• подтверждение заключения договора — в договоре обычно присутствует пункт о том, что он действует с момента передачи задатка, т. е. передача задатка воспринимается как заключение основной сделки
• задаток является первым взносом покупателя — будучи небольшой частью от стоимости сделки задаток не увеличивает расходы покупателя, а входит в них, например, если сделка стоит 2 000 000 рублей, а задаток — 200 000, то потом покупателю останется доплатить 1 800 000 рублей, а не всю сумму сделки.

Задаток выгодный и удобный механизм при операциях с продажей дорогих и крупных товаров.

Определение залога

Залог, согласно 334-ой статье Кодекса, – это имущество или денежные средства, которые дебитор передает кредитору, причем в случае неисполнения договора кредитор вправе распоряжаться залогом по своему усмотрению.

Залог имеет только гарантийную функцию — кредитор не останется в убытке в случае расторжения сделки или неисполнения ее условий.

Различия между залогом и задатком

Между понятиями есть ряд отличий:

1. Предмет. Залог – это гарантия не только в денежном выражении, но и в виде любых материальных и нематериальных ценностей (например, имущественных прав). Задатком могут быть только деньги.
2. Форма сделки. Передача задатка согласно 320-ой статье ГК России оформляется в письменном виде в составе основного договора или отдельным соглашением. Залог тоже обязательно облекается в письменную форму, а в ряде случаев должен быть удостоверен у нотариуса. К таким случаям относятся ситуации, перечисленные в законодательстве. За исключением их, стороны самостоятельно принимают решение о заверении соглашения у нотариуса, о чем прописывают в основном договоре.
3. Размер. Задаток — это небольшая доля от стоимости сделки, 1/5 или 1/10. Задаток не может превышать сумму договора, потому что входит в нее, но может быть равным ей. В качестве залога может использоваться всякое имущество вплоть до объектов недвижимости, стоимость которых превышает стоимость основного договора.
4. Нарушение основного договора. В случае залога залогодержатель реализует находящееся у него имущество и распоряжается вырученными средствами следующим образом — часть в размере стоимости основной сделки оставляет себе, а остальную сумму возвращает залогодателю. В случае задатка действуют иные правила — все зависит от того, кто нарушил сделку. Если держатель задатка, то он возвращает сумму покупателю в двукратном размере. Если нарушитель – покупающий, то деньги остаются у продающего и переходят в его собственность без права требования возврата продавцом.

Ни в коем случае нельзя передавать задаток без письменного соглашения просто под расписку, — доказать, что это был задаток, будет сложно, суд может расценить такую передачу как авансовый платеж, а последствия авансовой платы отличаются от внесения задатка.

В случае залога на практике заключается полноценный договор.

Сделка о залоге — более серьезная, поскольку в ней идет речь о более крупном имуществе или сумме, чем при передаче задатка.

Для чего это нужно знать?

Любому неосведомленному о тонкостях использования задатка и залога при заключении сделки угрожает вероятность быть обманутым. Есть масса способов лишить человека денег, применяя для этого соглашение о задатке или договор залога.

https://www.youtube.com/watch?v=CL770XU3iqI\u0026pp=ygVV0J7RgtC70LjRh9C40LUg0LfQsNC70L7Qs9CwINC-0YIg0LfQsNC00LDRgtC60LAgLSDQrtGA0LjQtNC40YfQtdGB0LrQsNGPINC_0L7QvNC-0YnRjA%3D%3D

Вот некоторые распространенные схемы:

1. Мошенник снимает квартиру на некоторое время — несколько месяцев. Делает копию свидетельства о праве собственности или выписки о праве собственности, изготавливает поддельную доверенность на представление интересов собственника и продает квартиру по договору с передачей задатка. Потенциальный покупатель отдает мошеннику деньги, а тот исчезает. Это мелкий вид мошенничества куда страшнее, если мошенник продаст снимаемую квартиру, тогда покупатель лишится большой суммы денег.
2. Мошенник оперирует генеральной доверенностью от собственника — полученной давно или для иных целей, либо вообще поддельной. После получения задатка такой представитель пропадает и не отвечает на звонки.
3. Иногда мошенники используют метод выгодной цены и сжатых сроков. Они уверяют покупателя, что квартиру (принадлежащую мошеннику на праве собственности, как правило) продают срочно и по низкой цене, что на нее претендуют несколько человек, и договор будет составлен с тем, кто даст задаток раньше других. После получения задатка заключается договор с нереально короткими сроками и условиями. Покупатель не успевает выполнить их и становится виновником срыва договора, в результате задаток по закону остается у мошенника.
4. Популярна схема с распространением услуг кредитования для населения. Дебитору предлагается обеспечить сделку залогом недвижимости. Тот закладывает свою квартиру/дом/землю и получает кредит, который меньше стоимости недвижимого имущества. Потом выясняется, что дебитору дали на подпись не договор залога, а договор купли-продажи, и он остается без жилья.
5. Традиционная схема обмана с помощью залога — войти в доверие собственника жилья, через некоторое время рассказать им о своих нуждах и убедить собственника предоставить жилплощадь под залог для получения кредита. Кредитором является подставное лицо. После сделки в течение определенного времени демонстрируется исполнение обязательств сторонами, а затем у дебитора возникают непреодолимые препятствия, и он не в состоянии выплачивать кредит. Кредитор подает в суд для получения своих денег через заложенное имущество. Возбуждается исполнительное производство, квартира продается на торгах. Как правило, организатор продаж — тоже подставная компания, квартира продается дешево. В результате собственник лишается жилья, а может еще быть в долгу перед кредитором.
6. Часто мы видим рекламы заманчивых предложений по выдаче кредитов и займов без сложных процедур. На самом деле с такими предложениями нужно быть осторожным. Собственник жилья обращается в такую фирму, получает кредит под залог квартиры/дома/земли, кредиторы убеждают его заключить не договор займа и договор залога, а договор купли-продажи, аргументируя это тем, что такая практика повсеместно распространена и гарантирует инвесторам фирмы возвращение денег.

Для убедительности кредиторы составляют договор обратной купли-продажи объекта с доверенным человеком собственника — родственником или другом.

Этим же аргументом кредиторы убеждают его расписаться в получении денег за проданное жилье и дать доверенность кредиторам для регистрации права собственности.

Затем собственник выплачивает кредит, как и было оговорено, а недвижимость вернуть не может, так как не является ее собственником. Признать такую сделку недействительной трудно, так как присутствуют все условия.

Чтобы защититься от подобных схем и уберечь от них близких людей, рекомендуется составлять соглашение или договор при поддержке специалиста — юриста или нотариуса, и постараться навести справки о контрагенте и иных лицах, участвующих в сделке.

Что не возвращается — залог или задаток?

В зависимости от условий, прописанных в соглашении и предварительном договоре, а также от того, кто не исполнил свои обязательства и стал причиной прекращения сделки, и залог, и задаток могут не возвращаться.

Задаток не возвращается покупающему, если он нарушил или прекратил сотрудничество по текущему договору.

Например, гражданин Пономарев заключил договор аренды банкетного зала для свадебного торжества на определенную дату и внес задаток — 35 000 рублей. Через некоторое время свадьбу пришлось отменить.

Пономарев понимает, что не вправе требовать деньги назад, так как сделка прекратилась из-за него.

https://www.youtube.com/watch?v=CL770XU3iqI\u0026pp=YAHIAQE%3D

Если бы руководство банкетного зала было причиной расторжения сделки, например, из-за пожара на указанную дату зал не будет готов, то Пономареву вернули бы не просто задаток, а его двойную сумму.

А если Пономарев исправно весь год платил деньги, старая машина будет ему возвращена, а также он станет полноценным собственником новой машины.

Из примеров видно, что залог применяется в случаях, когда продавец хочет предостеречь себя от рисков, а задаток используется как первый шаг в дальнейшем осуществлении сделки.

Верховный суд уточнил понятие залога при сделках с недвижимостью :: Жилье :: РБК Недвижимость

Залог возвращается в двойном размере, если договор о сделке расторгнут по вине продавца. Если виноват покупатель — то залог не возвращается, напомнил ВС РФ

ИТАР-ТАСС/ Георгий Андреев

Судебная коллегия по гражданским делам Верховного суда России дала уточнения по определению залога при сделках с недвижимостью. Поводом для разъяснений ВС РФ стали разбирательства, тянувшиеся в судах Московской области. Подробности дела приводятся в «Российской газете».

В 2016 году в один из городских судов Московской области обратился гражданин с иском другому лицу о возврате $162 тыс. и процентов за пользование этими деньгами в течение семи лет ($82 тыс.).

Как разъяснил истец, эти деньги он внес в 2010 году в качестве залога при покупке у ответчика части жилого дома. Часть дома была оценена в $192 тыс., из которых $162 тыс. были залогом.

Это было прописано в предварительном договоре, в котором также указывалось, что граждане приняли на себя обязательство заключить полноценный договор в течение года с момента подписания документа.

Позднее покупка жилья не состоялась, а продавец залог не вернул.

В городском суде владелец жилья свой отказ возвращать деньги объяснил прошедшим сроком исковой давности (три года). Однако, городской и областной суды исковые требования покупателя удовлетворили, уменьшив при этом сумму взысканных процентов почти наполовину.

Ответчик с этим не согласился и обратился в Верховный суд России, где коллегия по гражданским делам отменила все принятые по спору о возврате залога решения, сославшись на «допущенные нарушения».

Верховный суд обратил внимание на трактовку понятия залога в Гражданском кодексе, где в статье 308 говорится, что задатком «признается денежная сумма, выдаваемая одной из договаривающихся сторон в счет причитающихся ей по договору платежей и как доказательство заключения договора в обеспечение его исполнения».

Однако в статьях 381 и 416 ГК РФ также сказано, что при прекращении обязательств по договору, задаток надо вернуть в двойном размере, но только в том случае, если договор не исполнен по вине продавца.

Если за неисполнение договора ответственна сторона, давшая задаток, то он остается у того, кому его дали.

Такая же норма была прописана и в предварительном договоре купли-продажи недвижимости, неисполнение которого послужило причиной разбирательства ряда судов.

По мнению ВС РФ, подмосковный продавец жилья добросовестно пытался продать свое имущество и соблюдал нормы договора.

Он еще в 2011 году отправил покупателю уведомление о том, что необходимо заключить основной договор. Но покупатель не только на это не отреагировал, он попытался расторгнуть предварительный договор.

В итоге дело о возврате залога будет пересмотрено, уточняется в публикации «Российской газеты».

Риелторы советуют покупателю заключать предварительный договор купли-продажи и вносить некую сумму в виде залога, задатка или аванса. У всех этих терминов есть нюансы.

Задаток — обеспечение обязательств покупателя перед продавцом (то есть подтверждение его серьезных намерений относительно покупки квартиры), а также часть от стоимости недвижимости, предоплата. По условиям задатка, если одна из сторон не выполняет своих обязательств в четко установленные сроки, то она выплачивает пострадавшей стороне неустойку.

Если обязательства нарушены покупателем, то продавец в праве оставить задаток себе. Если же продавец не выполнил условия, то неустойка покупателю оплачивается в удвоенной сумме от задатка. В любом случае задаток не подлежит возврату. Если только сделка не состоялась, а виновными не являются ни продавец, ни покупатель.

Тогда соглашение расторгается, а средства возвращаются прежнему владельцу.

Залог — это способ обеспечения исполнения обязательства, при котором кредитор имеет право в случае неисполнения должником обеспеченного залогом обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества, преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежало это имущество. У залог также есть штрафные функции, именно они является гарантом обеспечения интересов обеих сторон.

Аванс при покупке квартиры более подвижный способ предоплаты. Продавец в случае несостоявшейся продажи квартиры просто возвращает покупателю аванс в полной стоимости. Материально ни одна из сторон не страдает. И аванс, и задаток учитываются, как часть средств от всей стоимости жилья.

Чтобы эти ситуации в принципе исключить, подобные отношения закрепляются в отдельном договоре (предварительном, например), который не регистрируется государством и действует после его подписания. Он поможет определить, в чем разница залога, задатка и аванса при продаже жилья.

Залог и задаток: в чём разница

• Знания
• Оформление сделки купли-продажи авто
• Отличие залога от задатка

Часто при юридическом оформлении договора купли-продажи возникает неразбериха с терминами «залог» и «задаток». С помощью юристов в av.by разобрались с формулировками, их значениями и функциями.

Залог и требования к нему

По Гражданскому кодексу Республики Беларусь, залог — это один из способов обеспечения исполнения обязательств. Рассмотрим пример использования залога по отношению к купле-продаже авто. Покупатель оформляет авто в кредит или рассрочку, оплачивает первый взнос. Гарантией следующих выплат будет договор о залоге.

То есть первый вариант оформления: сначала заключить договор купли-продажи, а потом — договор о залоге. Второй вариант: прописать условия залога в договоре купли-продажи.

Договор о залоге заключается только в письменной форме, а иногда его должен заверить нотариус. Главная особенность залога, что его эквивалентом не могут выступать деньги, только материальные вещи или имущественные права, которые не изъяты из гражданского оборота.

В договоре о залоге должно быть обязательно указано следующее: предмет залога и его оценка, уточнение, у какой из сторон договора будет храниться залог, существо обеспечиваемого залогом обязательства, размер обеспечиваемого залогом требования и срок исполнения обязательств.

Договор залога составляется в двух экземплярах.

Задаток и юридические условия оформления

Задаток — это денежная сумма, которую одна сторона передаёт другой в счёт будущего исполнения заключения сделки. Иными словами, задаток является гарантией того, что покупатель выполнит условия сделки купли-продажи.

Условия нарушения договора о задатке строгие: если продавец нарушил соглашение, то он обязуется вернуть несостоявшемуся покупателю задаток в двойном размере, а также возместить расходы, связанные с осмотром автомобиля. Если соглашение нарушил покупатель, то продавец оставляет задаток себе.

Условия соглашения о задатке оформляются в письменном виде в двух экземплярах. Стороны указывают свои паспортные данные, предмет, в отношении чего даётся задаток, — модель, год и цвет автомобиля. В виде платёжных средств указывают белорусский рубль.

Исходя из разъяснённых значений понятий можно сделать вывод, что залог используется уже после заключения договора как гарантия выплаты оставшейся суммы. Деньги не могут быть залогом. Задаток используют до заключения договора в качестве подтверждения о его оформлении.

При подписании договора о залоге или соглашения о задатке необходимо соблюдать требования законодательства. Только в таком случае права обеих сторон будут защищены юридически.

Читать дальше

Что лучше выбрать аванс или залог, в чем разница ?! – Правовед Плюс

13.10.2018

Поговорим о том, чем отличается залог от задатка в системе гражданско-правовых отношений. С точки зрения функциональности это разные понятия. Задаток является определенной суммой денег, которая дается в счет будущих денежных выплат. Помимо прочего к задатку прилагается письменный документ, который является предварительным соглашением о совершении будущей сделки.

Задаток в первую очередь выполняет определенную платежную функцию, он может также выступать как один из видов платежа

Также задаток обладает определенной штрафной функцией. Он является своего рода правовым гарантом, который обеспечивает совершение сделки между сторонами.

Если одна из сторон дает задаток и не исполняет свои обязательства, то в таком случае вторая сторона имеет полное законное право оставить задаток себе. Также неисполнение обязанностей по возращению задатка может привести к инициации судебного разбирательства между сторонами.

Также штрафная функция задатка основывается на том, что контрагент, нарушающий свои обязательства может нести гражданско-правовую ответственность.

Чем отличается аванс от задатка ?!

Поговорим о том, чем в итоге отличается задаток от аванса. Аванс – это определенная денежная сумма, которая выплачивается за счет выполнения какой-то услуги в будущем. В соответствии с нормами гражданского права аванс не может относиться к так называемым обеспечительным мерам.

В отличие от залога аванс не обладает штрафными функциями по отношению к контрагенту. Например, при оказании услуги заказчик оплачивает клиенту часть суммы в счет выполнения будущей работы.

Если гражданин отказывается выполнить работу или не успевает сделать ее в определенные сроки, то в таком случае он обязан возвратить аванс.

Также аванс имеет иную форму сделки

Залог оформляется в простой письменной форме, а вот аванс может выдаваться и в устной форме. При ведении предпринимательской деятельности аванс считается более удобным и гибким способом предоплаты за товары и услуги.

Специфика залога заключается в том, что исполнение обязательства обеспечивается только посредством имущественной формы, и деньги выступают лишь в качестве имущества.

Если обязательства не исполнены совсем или исполнены не так, как это предусматривалось, то кредитор имеет право на реализацию объекта залога, удовлетворяя подобным образом собственные требования. Чаще всего задаток применяется при совершении сделок. Например, при покупке недвижимости или аренде.

А вот аванс часто применяется при оказании определенных разнообразных услуг. В качестве обеспечительной меры по простоте применения и надежности в правовом ключе лучше выбрать не аванс, а как раз-таки задаток, так как в случае непредвиденных обстоятельств вы без проблем может обжаловать действия контрагента в судебном порядке.

Что выгоднее: задаток или аванс для покупателя и продавца ?!

Перед сторонами сделки часто встает вопрос о том, что выгоднее: задаток или аванс ?! Если ситуация складывается ток, что один из участников гражданско-правовой сделки не уверен в том, что он выполнит свои финансовые обязательства, то тогда применение задатка будет не всегда выгодным условием для него. Есть риск того, что можно просто распрощаться с определенной суммой денег.

И это касается покупателей. Если участником сделки выступает продавец, то тогда в соответствии с установленными законодательными нормами Российской Федерации он может получить обоснованное требование о том, что ему будет необходимо уплатить двойную сумму задатка. Форма денежных расчетов в виде аванса представляет собой более мягкий вариант для обоих сторон гражданско-правовой сделки.

При этом стоит отметить то, что требование о задатке при проведении регистрации заявок достаточно распространено среди устроителей публичных торгов

Особенно часто это встречается при реализации имущественных активов компании-банкрота. В этом случае аванс попросту не подойдет. Есть также такое распространенное понятие, как сильная и слабая сторона в гражданско-правовой сделке. Сильная сторона — это та сторона, которая хочет заключить с контрагентом договор. Причем сделать это она желает исключительно на своих условиях.

Если сильная сторона готова заключить договор только с условием задатка, а не аванса, то тогда вторая сторона может отказаться от заключения сделки либо же согласиться на условия продавца. Минус задатка кроется в том, что в судебной инстанции при любой невнятной ситуации он может быть признан авансом.

Слабая сторона аванса заключается в том, что в нем нет так называемых обеспечительных функций.

Как обезопасить себя с финансовой точки зрения при заключении гражданско-правовой сделки ?!

Можно заключить договор о выдаче задатка либо аванса. Не рекомендуется делать это самостоятельно без дополнительной проверки благонадежности контрагента.

Лучше всего обратиться к профессиональным юристам, которые подготовят все документы грамотно с правовой точки зрения. Юристы компании «Правовед-Плюс» занимаются не первый год оформлением и сопровождением любых видов гражданско-правовых сделок.

Гарантируем максимально качественное оказание правовых услуг. Находим к решению проблем клиентов строго индивидуальный подход.

Нужна консультация юриста по недвижимости или сопровождению сделки купли продажи в Москве, Московской области или регионах РФ ?! она тут.

В чем разница между залогом и задатком

Залог и задаток в силу п. 1 ст. 329 ГК РФ применяются в целях обеспечения исполнения обязательств одной из сторон гражданско-правовых отношений. Термин залога определен в п. 1 ст. 334 ГК РФ. Должник передает кредитору имущество, из которого последний вправе получить удовлетворение (путем его продажи) при неисполнении контрагентом взятых на себя обязательств.

Задатком на основании п. 1 ст. 380 ГК РФ является денежная сумма, которая передается одной стороной сделки другой в качестве подтверждения заключения договора и гарантии его исполнения.

Таким образом, у данных способов обеспечения обязательств общая суть (они являются обеспечительными мерами), но задаток имеет более широкое функциональное назначение.

Залог несет исключительно гарантийную функцию по возмещению возможных убытков при неисполнении долговых обязательств стороной сделки.

Например, при невыплате сумм основного долга и процентов по ипотеке должником банк может наложить взыскание на квартиру путем ее продажи и за счет этих средств погасить долг.

Передача задатка помимо гарантийной функции преследует и иную цель — обязать сторону, давшую задаток, не срывать заключение сделки, обеспеченной им.

Чем отличается залог от задатка

Отличия залога от задатка заключаются в следующих моментах:

1. Форма, в которой должна быть заключена сделка. На основании п. 2 ст. 380 ГК РФ соглашение между сторонами о передаче задатка в обязательном порядке должно быть облечено в письменную форму. Договор залога в силу п. 3 ст. 339 ГК РФ также письменный, однако в ряде случаев он должен быть заверен у нотариуса. Например, нотариальному удостоверению подлежат сделки о залоге доли в уставном капитале общества. Кроме того, стороны могут указать в основном договоре либо в соглашении о задатке на обязательность нотариального удостоверения залога.
2. Предмет обеспечения. Задатком обеспечиваются исключительно денежные обязательства, в то время как предметом залога могут являться также имущественные права, иное имущество.
3. Последствия неисполнения обязательств. Последствием неисполнения обязательства по залогу является продажа предмета залога и обращение взыскания кредитором на вырученную сумму в пределах цены основного обязательства. Что касается задатка, то последствия неисполнения обязательства зависят от того, какая сторона сделки их не исполнила. Подробнее об этом мы поговорим далее, в разделе о порядке возврата задатка.
4. Размер обеспечения относительно размера основного обязательства. Задаток — это относительно небольшая сумма (10–20% от суммы основного обязательства). Предметом залога же может являться, например, квартира, т. е. формально такой предмет может стоить дороже, чем сумма основного обязательства.

Что не возвращается — залог или задаток

Залог не возвращается, поскольку на него обращается взыскание, и предмет залога продается новому собственнику. Задаток подлежит возврату в том случае, если обязательство не исполнено по вине лица, получившего его. Такое лицо возвращает его в двойном размере (п. 2 ст. 381 ГК РФ).

Если же:

• обязательство исполнено надлежащим образом;
• не исполнено по соглашению сторон;
• не исполнено по не зависящим от сторон обстоятельствам,

то задаток возвращается лицом, его получившим, в размере обеспечения (та же сумма, которая была передана по договору).

***

Таким образом, задаток является наиболее простым в оформлении способом обеспечения договорных обязательств, как позволяет обеспечить заключение сделки в будущем, так и служит гарантом ее исполнения. Залог применяется только при наличии у должника имущества, на которое кредитор получает право наложить взыскание при неисполнении условий сделки.

Еще больше материалов по теме в рубрике: «Бизнес».

Источники:

• Гражданский кодекс Российской Федерации (ГК РФ)

Залог VS Задаток: чем они отличаются и как правильно оформить сделку?

При совершении любой сделки, особенно связанной с недвижимостью, стороны могут столкнуться с необходимостью оформить залог или задаток. Но чем они отличаются друг от друга? Какие правила нужно соблюдать, чтобы сделка была заключена в соответствии с действующим законодательством?

Залог и задаток – это две разные юридические процедуры, которые используются для обеспечения исполнения условий договора.

В то время как залог представляет собой форму гарантии, которую залогодатель предоставляет залогодержателю на случай неисполнения обязательств по договору, задаток является частью стоимости сделки, которую покупатель заранее уплачивает продавцу, чтобы подтвердить свою заинтересованность в заключении договора.

В данной статье мы попытаемся разобраться в том, каким образом определить, когда нужно использовать залог и когда – задаток, как правильно оформить сделку в соответствии с законодательством, а также что делать в случаях, когда одна из сторон не выполнила свои обязательства.

Залог VS Задаток: изучаем разницу

Залог

Залог — это форма обеспечения исполнения обязательства перед кредитором. Залог взыскивается кредитором в случае, если залогодатель не выполнил свои обязательства в соответствии с условиями договора. Заложенное имущество можно оценить и продать, чтобы погасить задолженность. Обычно залогом являются недвижимость, транспортные средства или ценности.

В договоре залога указывается сумма обязательства, проценты за его использование, период и условия, при которых залог сможет быть взыскан, а также оценочная стоимость имущества, являющегося залогом.

Задаток

Задаток — это форма обеспечения исполнения обязательств при заключении договора. Задаток уплачивается в качестве гарантии того, что сторона сделки соблюдет все условия договора. В случае нарушения условий сторонами, задаток может быть удержан в качестве компенсации понесенных убытков.

Задаток устанавливается в процентном или фиксированном размере. Он может быть уплачен только одной стороной или обеими в равных долях. Условия возврата задатка, его размер и обстоятельства, при которых он может быть удержан, указываются в договоре.

• Залог обеспечивает исполнение обязательств по договору кредита или займа, а задаток — исполнение обязательств по любому другому договору.
• Залог может быть использован в случае неисполнения обязательств, а задаток — в случае нарушения условий договора.
• Залогом может быть только имущество, а задаток — любые ценности.
• Для залога необходима оценка имущества, а для задатка — нет.

Определение залога

Залог – это вид обеспечительной меры, которая заключается в предоставлении имущества, как гарантии исполнения обязательства по договору. Залогодатель передает в залог вещь или имущество ценой, равной сумме задолженности предоставленной залогодержателю.

При этом залогодатель сохраняет право пользоваться заложенным имуществом, но не может распоряжаться им без согласия залогодержателя, т.е. залогодержатель вправе распоряжаться заложенным имуществом, если залогодатель не исполняет свои обязательства.

Залог может быть движимым и недвижимым. Движимый залог – это обеспечение имуществом, которое может передвигаться без ущерба для его качества и ценности. Недвижимый залог, в свою очередь, заключается в обеспечении прав и требований по передаче объектов недвижимого имущества.

• Примечание: Залог возникнет только в случае заключения договора между залогодателем и залогодержателем, и предоставления залога в качестве гарантии выполнения обязательств по договору.

Что такое задаток?

Задаток — это сумма денег, которую покупатель платит продавцу в качестве обеспечения будущей сделки. Это является одним из элементов договора купли-продажи и позволяет обе стороны закрепить свои права и обязанности.

Задаток может быть возвращен покупателю в случае невыполнения условий сделки продавцом. Однако, если покупатель снимает свою заявку на покупку, то задаток переходит к продавцу в качестве компенсации за потерянное время и возможные расходы.

Сумма задатка может быть определена договором купли-продажи или установлена законодательством. Обычно, задаток составляет от 10 до 30 процентов от стоимости объекта продажи.

• Задаток — это гарантия будущей сделки для продавца и покупателя.
• Если условия сделки не будут выполнены продавцом, задаток будет возвращен покупателю.
• Если покупатель откажется от сделки, задаток перейдет к продавцу в качестве компенсации за потерянное время и расходы.
• Сумма задатка может быть определена договором купли-продажи или установлена законодательством.
• Задаток обычно составляет от 10 до 30 процентов от стоимости объекта продажи.

Как правильно оформить сделку?

Выбор формы обеспечения договора

Один из ключевых моментов при оформлении сделки заключается в выборе формы обеспечения договора. В зависимости от целей и характера сделки стороны могут выбрать залог или задаток.

Залог — это форма обеспечения, при которой одна из сторон передает имущество на время до исполнения обязательств.

Задаток, в свою очередь, представляет собой денежную сумму, которую одна из сторон вносит в качестве гарантии исполнения обязательств.

Обязательные элементы договора

При оформлении сделки необходимо уделить внимание обязательным элементам договора. В него должны быть включены сведения о сторонах, предмете соглашения, цене, сроке исполнения и ответственности сторон. Также возможно включение дополнительных условий, которые уточняют порядок исполнения обязательств.

Требования к оформлению сделки

Чтобы сделка была действительной и имела юридическую силу, необходимо соблюдать определенные требования к ее оформлению.

Важно указать точную форму обеспечения договора, упомянуть все обязательные элементы, а также предоставить документы, необходимые для подтверждения правоспособности сторон.

Кроме того, нужно быть внимательным при подписании и хранении подписанных экземпляров договора.

Квалифицированная помощь при оформлении сделки

Правильное оформление сделки — это залог ее юридической силы и действительности. Однако не всегда стороны имеют достаточный опыт и знания, чтобы самостоятельно заключить договор. В этом случае стоит обратиться за квалифицированной помощью к юристу или нотариусу. Они помогут оформить сделку в соответствии с требованиями закона и обеспечат ее действительность и безопасность для сторон.

Правомерно ли требовать залог или задаток за услугу? — Роман Павлов

И залог, и задаток являются способами обеспечения исполнения обязательств. При этом задаток вносится наличными деньгами (п. 1 ст. 380 ГК РФ), а в залог, как правило, передаётся имущество (п. 1 ст. 336 ГК РФ).

Задаток – это определённая денежная сумма, выдаваемая одной из договаривающихся сторон в счёт причитающихся с неё по договору платежей другой стороне в доказательство заключения договора и в обеспечение его исполнения (п. 1ст. 380 ГК РФ).

Задаток также интересен тем, что предполагает ответственность получающей его стороны в размере его двойной суммы в случае неисполнения этой стороной обеспечиваемого задатком требования (п. 2 ст. 381 ГК РФ). Соглашение о задатке заключается в письменной форме (п. 2 ст. 380 ГК РФ).

В то же время доказательством заключения соглашения о задатке может быть и платёжный документ, подтверждающий его перечисление (Постановление ФАС Центрального округа от 20.09.2013 по делу № А64-9145/2012).

При этом необходимо отметить, что в случае сомнения в отношении того, является ли сумма, уплаченная в счёт причитающихся со стороны по договору платежей, задатком, её следует считать авансом (предоплатой), если не доказано иное (п. 3 ст. 380 ГК РФ).

Так, Пермский краевой суд, рассматривая спор между организацией и гражданином-потребителем по поводу взыскания суммы задатка, отметил, что денежная сумма, передаваемая одной стороной другой стороне, признаётся задатком лишь в том случае, если стороны договора на момент передачи понимали (и, соответственно, оформили), какие из функций задатка (платёжную, доказательственную либо обеспечительную) должна выполнять данная сумма. В случае если какая-либо из названных функций сторонами не предусматривалась, переданную денежную сумму можно считать предоплатой, но не задатком. (Определение Пермского краевого суда от 30.07.2012 по делу № 33-6505/2012.)

Другим способом обеспечения исполнения обязательства является залог.

По договору залога кредитор имеет право в случае неисполнения должником обеспеченного залогом обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (п. 1 ст.

334 ГК РФ). Заложено может быть как движимое, так и недвижимое имущество. Все договоры залога заключаются в письменной форме, а залог недвижимого имущества (ипотека) регистрируется в государственных органах.

Представим, что некое лицо оформляет предварительный заказ на банкет в ресторане. В данном случае можно говорить о факте заключения так называемого публичного договора между потребителем и организацией, оказывающей услуги общественного питания (ст. 426 ГК РФ).

Следует отметить, что Правила оказания услуг общественного питания (утв. Постановлением Правительства РФ от 15.08.1997 № 1036) в описанной ситуации допускают возможность оформления предварительного заказа на оказание услуги посредством телефонной, электронной или иной связи (п. 17 Правил), что, естественно, исключает составление какого-либо документа.

В то же время, если сумма заказа потребителя окажется значительной и потребует от организации готовности к несению существенных затрат, в обеспечение гарантии от возможного отказа потребителя от сделанного заказа (уменьшения суммы заказа), организация, исходя из своих разумно понимаемых интересов, не может быть лишена права на компенсацию предполагаемых убытков. Условия внесения и возврата этой компенсации определяются соглашением сторон – самой организацией общественного питания и потребителем. В случае же если ресторан и гражданин договорятся считать внесённую сумму задатком, то несоблюдение одной из сторон условий такого соглашения (договора) повлекут для неё последствия, предусмотренные п. 2 ст. 381 ГК РФ.

Таким образом, если стороны заинтересованы рассматривать внесённую сумму именно как задаток, необходимо соответствующим образом зафиксировать все описанные условия, указание на которые в случае спора позволят объективно классифицировать внесённую сумму в качестве задатка.

Однако на практике договаривающиеся стороны обычно ограничиваются внесением некоторой денежной суммы, которая фактически является предоплатой, хотя может называться и задатком, и залогом.

Доказательством внесения этой суммы может служить, например, кассовый чек, приходный кассовый ордер или, наконец, расписка в получении.

А если нас просят оставить залог?

Как мы уже говорили, в залог может передаваться всякое имущество, но также мы часто сталкиваемся с ситуацией, когда в пункте проката, в гостинице или при иных видах услуг нас просят оставить в залог какой-либо документ (паспорт, водительское удостоверение и т. п.).

Хотим уверить вас, что подобные требования являются незаконными, поскольку Положением о паспорте гражданина РФ (утв. Постановлением Правительства РФ от 08.07.1997 № 828) запрещается изъятие у гражданина паспорта, кроме случаев, предусмотренных законодательством.

За принятие паспорта в залог установлена административная ответственность по ч. 2 ст. 19.17 КоАП РФ.

В данном случае надёжнее будет оставить ксерокопию нужного документа. Знайте свои права и умейте отстаивать их!