Пенсия

Как провести возврат денег от брокеров мошенников

Вы хотели заработать, но попали на мошенников? Брокер требует только вложений и ни разу не одобрил заявку на вывод? В этой статье мы расскажем, как можно исправить ситуацию — как вернуть деньги от брокера, если, казалось бы, уже все потеряно.

Как провести возврат денег от брокеров мошенников

Ответим сразу — возврат от брокера реален. Международные платежные системы Visa и Mastercard, а также российская ПС МИР дают возможность вернуть деньги от брокера-мошенника самому. Главное, запастись терпением и, возможно, заручится помощью юристов. Но для начала давайте рассмотрим схемы обмана, которыми пользуются аферисты.

В первую очередь смотрите на дела и не спешите верить словам. Мошенники много говорят, обещают золотые горы при минимальных финансовых и временных затратах.

Основные признаки, которые помогут вам отличить скам-проект от реального брокера.

  1. Схема работы похожа на финансовые пирамиды: партнерские программы, бонусы за привлечение новых клиентов.
  2. Уверения в быстром и высоком доходе: «внесите 1 000 долларов сегодня и уже завтра получите 2 000».
  3. Гарантия регулярной прибыли ничем не подкрепленная.
  4. Нет лицензии Центробанка (проверить ее наличие можно на официальном сайте ЦБ РФ).
  5. Регистрация на Маршалловых островах, в Сент-Винсент и Гренадинах, Кюрасао и прочих офшорных юрисдикциях.
  6. Навязывание договора доверительного управления: «вам не придется торговать самому, все сделает профессионал за небольшой процент от прибыли».

И последнее — обязательно читайте отзывы о выбранной компании. Учитесь отличать комментарии реальных людей от проплаченных самим брокером.

Главным маркером мошенников является затягивание вывода средств под любым предлогом:

  • назначают дополнительную проверку личности;
  • требуют оплатить страховой взнос, о котором ранее никто не упоминал;
  • просят внести налог в размере 13% из собственных денег, а не с суммы прибыли;
  • как по волшебству появляются дополнительные комиссии, требующие немедленной оплаты.

Читайте!  Теханализ валютных операций на Форекс

Также поводом может послужить срочное открытие «сделки века», которая принесет огромную прибыль. Необходимость открыть криптокошелек и пополнить его на сумму, равную выводимой прибыли — еще одна уловка, часто используемая финансовыми аферистами.

Итак, если вы поняли, что брокер вас обманывает, нужно срочно начинать действовать.

По правилам, прописанным в Управлении возвратными платежами Visa и Mastercard, сказано, что чарджбэк от брокера или иного недобросовестного продавца применим в следующих случаях:

  • деньги переводились с карт Visa, Mastercard, МИР или Maestro;
  • перевод поступил c карты физического лица на юридический счет компании;
  • с момента платежа не прошло еще 540 дней (18 месяцев, 1,5 лет).

Как только вы убедились в обмане со стороны брокера начинайте собирать доказательства.

Настройте аудиозапись на телефоне и в Skype и записывайте все, что говорят вам аналитики, менеджеры и другие сотрудники компании. Для записи есть много различных, простых в использовании программ. Например, Call Recorde для Андроид или Free Cam для компьютера.

Всю переписку с мошенниками желательно заскринить и сохранить в отдельную папку. Это тоже послужит доказательством при оформлении чарджбэка. Особенно, если в сообщениях есть явное вымогательство, угрозы, отказ от оформления заявки на вывод.

Обязательно сохраните отчет о пополнениях баланса, журнал заявок на вывод средств, где видны отказы. А также состояние счета на текущий момент. Если брокер заблокировал доступ в аккаунт, сделайте скриншот, подтверждающий этот факт.

Если по просьбе аналитика вы установили на ПК или телефон программу удаленного доступа, например, AnyDesk, срочно его удалите. Таким образом вы не только обезопасите банковские счета от мошенников, но и сохраните доказательства. Сотрудники брокера зачастую прибегают к удаленному доступу, чтобы очистить историю переписки — заметают следы.

Как провести возврат денег от брокеров мошенников

Прежде чем вернуть деньги от нечестного брокера, нужно сообщить ему о том, что вы хотите расторгнуть договор.

Для этого отправьте претензию на имя компании, в которой укажите все свои данные, перечислите платежи с датами и суммами, а также дату подписания договора.

Сделайте акцент на то, что вы не получили оплаченных услуг в полном объеме, поэтому хотите отказаться от сотрудничества и вернуть вложенные деньги.

Читайте!  Бинарные опционы OptionRally или Forex?

Претензию можно отправить через форму обратной связи на сайте брокера. Если же аккаунт уже заблокирован, направляйте письмо на электронную почту технической поддержки. Обязательно сохраните скрин отправки претензии.

Далее необходимо ждать ответ от брокера. Если по истечение 10 дней его не будет, расторгайте договор в одностороннем порядке.

Для этого нужно направить брокеру соответствующее уведомление, в котором обязательно обратите внимание на то, что вашу претензию проигнорировали.

Напомните аферистам, что вы имеете полное право отказаться от сотрудничества и вернуть все платежи. Это право вам дает статья 450 Гражданского кодекса Российской Федерации, часть 1, параграф 2.

Если вас обманул брокер, как вернуть деньги — главный вопрос. И мы подошли к завершающей части ответа — заявление на чарджбэк. Этот документ направляется в эмитент — банк, выдавший вам карту.

К заявлению необходимо приложить все имеющиеся доказательства обмана со стороны брокера, а также выписку о сделанных переводах.

Если у вас имеются документы не в электронном виде (чеки из банкомата, квитанции), необходимо перевести их в цифру, сделав качественные фото.

Составляется заявление в свободной форме, с перечислением:

  • название брокерской компании;
  • список платежей с датами и суммами;
  • факты, доказывающие, что вам обманули;
  • были ли попытки уладить конфликт самостоятельно.

Подается через сайт банка либо офлайн — в отделении.

Деньги отправленные через криптокошельки, электронные платежные системы вернуть по чарджбэк нельзя. Также как и средства, переведенные от одного физлица другому. В этом случае есть иной способ — иск в суд с пометкой «неосновательное обогащение».

Физические лица не имеют права принимать на свои карты деньги, предназначенные для инвестиций. Суды зачастую становятся на сторону пострадавшего и обязывают ответчика вернуть деньги от брокера — есть положительные отзывы, доказывающие вышесказанное.

Достаточно распространенным поводом отказа в возврате также является пропуск сроков. Поэтому терять время не стоит. Нужно как можно быстрее начать действовать.

Как вернуть деньги от черного брокера самому? И возможно ли это вообще? Да, если подойти к делу серьезно, изучить вопрос с юридической точки зрения, можно добиться возврата и без помощи компаний по возврату денег от брокера.

Но стоит ли игра свеч? Ведь при самостоятельном чарджбэке могут возникнуть трудности, с которыми далекий от юриспруденции человек вряд ли справится. Или же справится, но за более долгий срок, чем специалист.

А мы уже упоминали выше, что потерянное время = крах всей операции. Вам придется:

  • изучить регламент всех платежных систем;
  • заявление на чарджбэк перевести на английский язык;
  • поддерживать общение с банковскими сотрудниками на «их языке»;
  • выяснить, какой банк-эквайер принимает платежи для вашего брокера;
  • контролировать ход дела;
  • разбираться с отказом со стороны банка.

Да, последний пункт в виде обычной отписки тоже имеет место. Но это еще не конец. Грамотный юрист найдет в отказе нестыковки и запустит дело снова.

Юридические услуги по возврату денег от брокера сегодня распространены как никогда. И здесь тоже важно правильно выбрать компанию, иначе вы не только не вернете средства, а еще больше потеряете.

Прежде чем заключать договор с такой компанией, обратите внимание на наличие правовых документов, регистрации в РФ. Платит ли организация налоги? Имеет ли право работать с конфиденциальными данными клиента? Специалисты работают по схеме, описанной выше. С клиентом составляется договор об оказании услуг. Все необходимые для возврата документы пересылаются юристу в электронном виде.

Обычно компании предлагают фиксированную предоплату или рассрочку. Но вернуть деньги от брокера с оплатой по факту тоже возможно. Все зависит от нюансов конкретного дела — решение принимается индивидуально.

Что касается стоимости услуг, она тоже зависит от различных факторов: способа пополнения счета, срока работы с брокером, размера денежных вложений.

В правилах платежных систем сказано, что заявление на чарджбэк рассматривается максимум два месяца. Есть вероятность, что запрос будет отклонен из-за недостаточного количества доказательств или других нюансов.

При подаче повторного заявления срок возобновляется. Всего у вас есть три попытки вернуть деньги, вложенные в нечестного брокера.

Чтобы избежать лишней волокиты и быть уверенным в положительном исходе дела, мы рекомендуем обращаться за помощью к профессиональным юристам. 

Как вернуть деньги от брокера — мошенника самому и бесплатно — Деньги на vc.ru

{«id»:189342,»gtm»:null}

Бесплатная пошаговая инструкция по самостоятельному возврату денег через чарджбэк, на опыте компании НЭС. Включает примеры заявлений в банк и список документов.

Брокер не выводит ваши средства. Сколько заявок не подавай, они отклоняются или остаются не рассмотренными. Вы прислали все документы, которые от вас требовали: паспорт, удостоверение, платежки ЖКХ, селфи во всех видах. Явно идет игра в одни ворота: вы все время платите, а взамен не получаете ничего.

С помощью Международных платежных систем VISA и Mastercard (или национальной системы МИР) вы имеете возможность вернуть деньги, отправленные брокеру. Для этого нужно обратиться в свой банк, и заявить, что вы хотите прибегнуть к процедуре возврата платежей (chargeback, чарджбэк).

  • По картам VISA, Mastercard, Maestro, МИР;
  • С карты физического лица и на счет юридического лица;
  • Сделанные не ранее, чем за 18 месяцев (540 дней) до подачи заявления в банк.

Переводы через онлайн-кабинеты банков, систему быстрых платежей, электронные кошельки или криптовалюты по чарджбэк вернуть нельзя.

Все в порядке? Начинаем подготовку.

Вам придется обязательно фиксировать все переговоры с аналитиком и другими сотрудниками брокера. Заранее подготовьтесь: установите на компьютер Free Cam, на Android — Call Recorder, на Iphone — TapeACall. Потренируйтесь записывать разговоры, попросите помочь с этим родных или друзей. Эти записи послужат доказательствами для российского регулятора финансового рынка.

Читайте также:  Межевой план многоконтурного земельного участка

Пока доступ в личный кабинет активен, сохраните свидетельства:

  • Отчет о пополнениях депозита (ваших платежах);
  • Журнал заявок на вывод;
  • Отчет о финансовом состоянии (сумма баланса).

Последний скриншот будет важным аргументов в вашу пользу для банка. По умолчанию кредитное учреждение считает, что брокер предоставляет реальный доступ к финансовым услугам. С точки зрения банка, если на балансе трейдера есть деньги, значит, есть что возвращать, и процесс опротестования пойдет проще. Это не значит, что нельзя вернуть слитый депозит. Можно, но немного сложнее.

Если в свое время вы послушали аналитика и установили программу удаленного управления, удалите ее со всех устройств. С компьютера, планшета, телефона. Так вы обезопасите свои счета и сохраните улики. Известны случаи, когда мошенники зачищали переписку на компьютерах своих жертв.

Девушке решила заработать на трейдинге с Marketsoft.dk. Сама перевела деньги мошенникам, и задумалась, как вернуть 338 211 рублей. Опротестовала платежи по карте VISA в банке «ACBA-credit agricole BANK» и вернула свои средства.

Укажите свои регистрационные данные, дату заключения договора, даты и суммы платежей. Напишите, что вы не получили обещанных услуг, а потому требуете расторжения договора и возврата денег.

Если аккаунт к этому моменту уже заблокирован, используйте это обстоятельство как главный аргумент. Отправьте письмо на контактную электронную почту, обычно это адрес техподдержки.

Сохраните скриншот отправки письма из папки «Исходящие» вашего почтового ящика.

После отправки претензии подождите положенные 10 дней (две рабочие недели). Скорее всего, никакого ответа не будет. Теперь смело отсылайте уведомление о расторжении договора в одностороннем порядке.

В этом документе ссылайтесь на претензию, оставленную брокером без ответа.

Поставьте компанию в известность, что согласно статье 450 Гражданского кодекса РФ, часть 1, параграф 2, вы отказываетесь от дальнейшего сотрудничества и требуете возврата платежей.

Поняв, что клиент соскакивает с крючка, объявится и знакомый аналитик, и куча незнакомых. Вас начнут доставать оборотни, притворяющиеся сотрудниками службы безопасности, или финансового отдела брокера, европейских банков, регуляторов, Интерпола, арбитражных комиссий.

Вас будут убеждать, осуждать, вам могут угрожать, и непременно станут вымогать новые платежи. Под соусом комиссий, налогов, штрафов, федеральных печатей. Все переговоры фиксируйте и ни на что не соглашайтесь.

Не переводите ни копейки ни под каким видом! Сохраняйте скриншоты и аудиозаписи.

Если аккаунт блокируют, не переживайте, цифры на платформе никак не связаны с деньгами на банковском счету брокера. Обязательно сохраните скриншот страницы авторизации с сообщением о блокировке аккаунта.

Договор — важное доказательство для банка. Но брокеры редко присылают его на подпись. Если этого документа у вас нет, подойдет любое письменное обязательство предоставить услуги. На худой конец, скриншоты клиентского соглашения с сайта.

Владелец карт MasterCard в банках Открытие, ВТБ и Тинькофф повелся на рекламу оффшорного брокера Strade24. Подстрекаемый «аналитиками», перевел в общей сложности 369 921 рублей. Убедившись, что вывести средства не получается, решил сделать чарджбэк самостоятельно. Подал заявления в банки и вернул свои деньги.

Претензионному отделу банка нужны будут доказательства ваших платежей брокеру. На первый взгляд это выглядит несуразной отговоркой.

Банк и так учитывает все операции, почему же клиент сам должен доказывать, что платил? Дело в том, что отделу претензий не положен доступ к этой информации. В качестве доказательств нужны выписки и квитанции об оплате (или справки об операциях).

Проще всего получить их в личном кабинете онлайн — банка. Может понадобиться и заверенные банком распечатки. На случай, если заявление об опротестовании придется подавать в отделении.

Документы, которых изначально не было в электронном виде, надо перевести в цифру. В том числе чеки банкомата, договора, квитанции. Выставляйте разумное разрешение фотографий: для доказательств не нужен объем больше 1 мегабайта, а в большинстве онлайн-приемных банков есть ограничения на размер пересылаемых файлов.

Не всякий банк обеспечивает удобную подачу заявлений на опротестование через сайт. Сейчас доступен сервис на сайте Альфа — банка, форма поддержки пользователей. Тинькофф позволяет пользователям отправлять обращения через чат в мобильном или интернет-банке. Кроме того, запишите телефоны и адреса электронной почты, по которым можно уточнить, как движется дело.

Для этого пошлите запрос в свой банк, и попросите их прислать дополнительные сведения по вашим переводам брокеру:

  • Название банка-эквайера;
  • Идентификационные номера транзакций ARN (Acquirer’s Reference Number);
  • Коды категорий бизнеса получателя платежа МСС (Merchant Category Code).

После ответа вы будете точно знать, кому и когда ушли деньги, а главное — на каком основании по документам. Отправьте такое обращение:

Укажите номер карты, с которой переводили деньги. Перечислите все платежи, с необходимыми данными по каждому из них:

  • Интервал дат платежа;
  • Название банка-эквайера;
  • ARN (Acquirer’s Reference Number);
  • Сумму в рублях;
  • Сумму в валюте.

Напишите, что вы делали заявки на вывод, но брокер деньги не перевел. Упомяните, что пытались договориться, но компания отказывается выводить средства.

Отметьте, что подозреваете мошенническую деятельность. Если код MCC, сообщенный эмитентом, отличается от 6211, обязательно об этом упомяните.

Дело в том, что законно получать платежи за оказание финансовых услуг имеют право только компании с МСС 6211. Если код другой, значит, компания обманывает эквайера. Перечислите все замеченные нарушения: мисскодинг (платежи по неверным видам деятельности), деятельность без лицензии, платежи иностранному юрлицу, не зарегистрированному в России (115-ФЗ).

И обязательно попросите сделать возврат по перечисленным операциям.

Под влиянием социальной инженерии брокера женщина согласилась перевести мошенникам 193 687 рублей. Платежи сделала по карте VISA, Сбербанк. После безуспешных попыток вывести деньги с брокерского счета, узнала в Сбербанке название банка-эквайера. Им оказался азербайджанский AGBank. Трейдер написала туда письмо по электронной почте и банк вернул ей средства.

Это важнейший документ в процедуре чарджбэк. Заявление о спорной операции составляется от имени держателя карты и описывает суть дела:

  • С каким брокером был заключен договор;
  • Какие платежи перевел держатель по карте на счет брокера, на какие суммы, когда;
  • Какие факты свидетельствует, что компания не оказала обещанные услуги;
  • Какие попытки предпринял владелец карты, чтобы договориться с брокером;
  • Просьбу к банку — эмитенту, как участнику платежной системы, рассмотреть заявление и передать его в банк — эквайер;
  • Просьбу к банку — эквайеру, как участнику платежной системы, рассмотреть заявление и инициировать процедуру чарджбэк.

Псевдоброкеры: реально ли вернуть деньги, переведенные злоумышленнику

© Новый Омск

Мы в первую очередь рекомендуем обезопасить себя от неприятных ситуаций и хищения денежных средств. Это можно сделать с помощью анализа биржевого посредника. Просмотрите специализированные сайты, где финансовые аналитики регулярно публикуют реальные досье на брокеров. К примеру, материал на МОФТ о криптобирже KuCoin содержит в себе предупредительный некий знак, что с этим брокером в связи с отрицательными отзывами лучше не сотрудничать.

Можно ли вернуть переведенные мошеннику деньги

Эксперты утверждают, сделать это будет нелегко, обуславливается это тем, что жертва мошенников добровольно перевела некую сумму на счет. Но маленький шанс есть, адвокаты советуют пройти процедуру возврата денег в банке, чьей картой вы пользуетесь. При обращении необходимо указать в заявлении на брокера следующие моменты: какую сумму вы перевели, дату перевода.

В том случае если брокерская организация не сможет убедить в своей невиновности, то сумма спишется со счета брокера и сведения о фирме-мошеннике появится в системе базы данных по платежам.

Очевидца сообщают, в случае хищения средств воспользоваться услугой чарджбек (возврат денег) можно. Но необходимо понимать, что эта услуга окажется бессильной при таких обстоятельствах, когда счет псевдоброкера отрыт на имя организации, а на физическое лицо.

Подать заявление в банк на оказание услуги считается первым шагом, необходимо контролировать действия. Жертвам мошенников нужно пройти несколько этапов:

-Желательно доказать в банке, что нарушение со стороны брокера произошли, это можно сделать, предоставив аудиодорожку телефонного или личного разговора, заверить скриншоты переписки, чека, баланса у нотариуса

-Вышлете мошеннику претензию в письменном виде и сообщите, что вы желаете завершить сотрудничество;

-Из банка чьей картой вы пользуетесь, возьмите выписку платежа, запросите информацию, куда была переведена некая сумма;

-В банк, где открыт счет злоумышленника, отправьте заявление на возврат средств и просьбу заблокировать компанию;

-Отправьте жалобы в Центробанк и в Роспотребнадзор;

-С помощью социальных сетей, специализированных сайтов, блогов можно обратить внимание на проблему общественность, пишите комментарии, жалобы и оставляйте отзывы.

Жертве мошенников необходимо наблюдать за всеми ответами на жалобы, в случае отказы оспаривать решение и требовать повторного рассмотрения дела. Для более эффективного результата вы можете обратиться за помощью к юристу, или сделать все самостоятельно.

Что делать, если обманули мошенники (в интернете): как вернуть деньги

Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости

Обман бывает разным. Его можно разделить на две большие категории: в интернете и в обыденной жизни. Сервис Бробанк.ру рассказывает, что делать, если кинули на деньги, как поступить в той или иной ситуации. Инструкция для тех, кто пострадал от мошенников.

Что делать, если обманули в интернете

Мошенничество в интернете — бич современного общества. С развитием технологий преступники ушли в онлайн, где обманывать доверчивых граждан гораздо проще. Популярные схемы обмана:

  • выставление товара на продажу на площадках онлайн-объявлений. После предоплаты продавец пропадает;
  • выманивание различными методами у гражданина данных о его банковской карте, паролей для совершения операций. Самый распространенный вариант — звонок от мнимой службы безопасности банка;
  • рассылка СМС-сообщений о якобы ошибочном переводе с просьбой вернуть деньги обратно;
  • покупка товара на сайте-двойнике, который строит из себя крупного продавца;
  • покупка в интернете различных информационных услуг, курсов. После оплаты покупатель ничего не получает.
Читайте также:  Дачная амнистия на загородный дом

На деле способов обмана гораздо больше, но это самые популярные, на которое ежедневно попадаются тысячи граждан. Даже на ту самую мнимую службу безопасности банка, о которой вроде как все знают. В нестандартной ситуации, когда человеку говорят, что его деньги хотят украсть, он действует непредсказуемо и часто неразумно.

Если вы добровольно перевели деньги

Что значит добровольно? То есть вы сами сделали перевод мошеннику, сами дали ему данные своей карты и назвали проверочный код для выполнения операции, сами дали мошеннику доступ в свой онлайн. Это все — добровольная передача данных. Вас никто не заставлял, держа дуло у виска.

Даже если к вашей банковской карте была подключена страховка по защите денег, она не сработает. Вы сами передали данные третьим лицам, банк тут ни при чем.

Если вы побежите в банк с просьбой вернуть отправленные мошенникам средства, вы уйдете из отделения ни с чем. Согласно положению Банка России № 383-П гл 1 ст 24 банки не вмешиваются в договорные отношения своих клиентов, дела между собой решают только плательщик и получатель. Банк вступает в дело только в том случае, если есть доля его вины. А это не тот случай.

Что делать, если вас развели на деньги в интернете

Если вы сами передали мошенникам данные, лучше сразу не надеяться на то, что сможете вернуть деньги. Это случается крайне редко, да и то в случае больших потерь. На практике может одному из тысячи пострадавших все же удается призвать мошенников к ответу и вернуть свои кровные.

  1. Как можно быстрее зайдите в свой онлайн-банк. Большая удача, если платеж еще не прошел. Тогда вы сможете отменить транзакцию. Это актуально, если речь идет о мошенничестве, при котором вы перевели деньги на чью-то карту или электронный кошелек.
  2. Позвоните в свой банк на горячую линию и сообщите о факте мошенничества. Спросите, что вам делать. По сути, банки не обязаны ничего предпринимать, но некоторые все же проводят какие-то расследования, дают советы, проверяют мошенника, могут заблокировать его карту за подозрительные операции.
  3. Позвоните в банк или электронную платежную систему, в которую вы отправили деньги. Вернуть ваши средства там не помогут, но могут заблокировать реквизиты мошенника. Так вы спасете других людей от потерь.
  4. Получите в своем банке выписку, где отражена преступная операция, и идите в полицию писать заявление.

Если вас обманули на деньги в интернете, и вы сами передали данные мошенникам, банк ничего вам не вернет. Поможет только заявление в полицию и заведение уголовного дела.

Заявление в полицию

На практике мало кто из пострадавших доходит до полиции, так как сумма ущерба в подавляющем числе случаев некритичная. Не так много желающих бегать по отделам полиции из пары тысяч рублей. Да и в самой полиции такие дела не жалуют, так как расследовать их непросто, раскрываемость низкая.

Что делать, если тебя обманули на деньги в интернете:

  1. Собрать доказательную базу: выписка с банковского счета, скрины переписки с мошенниками, распечатку звонков, в идеале — запись телефонного разговора с мошенником.
  2. Подайте заявление в МВД по месту своего жительства. Предварительно можете позвонить по телефону горячей линии госоргана 8 800 222 74 47. После приема заявления вам выдадут талон, это подтверждающий.
  3. Ждите вызова и расследования.

Заявление в полиции примут при любой сумме ущерба, даже если она меньше 1000 рублей.

На практике уголовные дела по факту мелкого мошенничества возбуждаются очень редко. А если и возбуждаются, то расследуются со скоростью черепахи — их в следственном комитете не любят. Если прошло больше месяца, а движений никаких нет, обращайтесь в прокуратуру. Если отказали в возбуждении уголовного дела, то также — в прокуратуру.

Как узнать, откуда мошенник, карту какого банка использует

Если вас обманули в интернете, можно попытаться добыть какую-то информацию о мошеннике. Это возможно, если речь о переводе на карту. Номер карты — набор некоторой информации.

Первые 6 цифр карты — ее БИН. В сети можно найти сервисы, через которые можно моментально “пробить” пластик. Например, если ввести БИН 553691, выходит такая информация:

Вы получаете сведения о том, что карту мошенника обслуживает Тинькофф. И если вас кинули в интернете на деньги, вы можете позвонить на горячую линию этого банка и получить консультацию по дальнейшим действиям, а также сообщить банку о его подозрительном клиенте. Некоторые банки внимательно относятся к этой информации, могут проверить мошенническую карту и даже заблокировать ее.

Больше никакой информации не получить. По номеру карточки вы узнаете только обслуживающий ее банк. Ни город выпуска, ни тем более ФИО держателя вы не узнаете. И банк не разгласит вам эту информацию.

Чаще всего мошенники используют карты Киви или Юмани, которые выдаются даже без идентификации личности. После найти такого преступника практически нереально.

Что делать, если обманули с посылкой

Думаю, всем знакомы кадры, когда человек вскрывает посылку с купленным через интернет смартфоном, а там оказывается кирпич. И конечно, товар был предварительно оплачен.

В этом случае также имеет место быть мошенничество. Вскрывать посылки с дорогостоящим содержимым следует прямо на Почте. Для расследования крайне важно заручиться свидетелями, которыми станут сотрудники почтового отделения.

И здесь также нужно обращаться в полицию, писать заявление и ждать возбуждение уголовного дела. В таких случаях мошенничество часто имеет массовый характер, могут быть обобщены дела из разных уголков России.

Как вернуть деньги с интернет-магазина мошенников

Еще одна ситуация — вы сделали покупку в интернет-магазине, который не вызывал никаких сомнений. Вы оплатили товар, но так его и не получили. Это тоже распространенный вид мошенничества. Аналогично работают мошенники в инстаграме и в других социальных сетях, продавая какие-либо товары и услуги.

Все аналогично: вернуть деньги возможно только в рамках уголовного дела, то есть нужно писать заявление в полицию. Нужны доказательства оплаты. Сам же мошеннический сайт может быть уже закрыт, поэтому желательно сделать его скрины.

Насколько реально вернуть деньги

Если тебя развели на деньги в интернете, вполне нормальное желание — вернуть свои кровные и наказать мошенников. Только вот на практике все совсем плохо. Даже если вас обманули на большие деньги, вероятность их возврата крайне низкая. Порой люди теряют миллионы рублей и не могут ничего сделать.

Мошенничество на сайтах объявлений за 2020 году привело к потере гражданами 1 млрд. рублей. И это только на досках объявлений и то, что стало известно правоохранительным органам. Большинство граждан просто махают рукой и никуда не обращаются — бесполезно.

В 2020 году количество интернет-преступлений выросло на 73,4% по сравнению с 2019 годом. За первые полгода 2021 года было зафиксировано более 315 000 преступлений такого типа.

По информации МВД только каждое десятое дело о мошенничестве в интернете или по телефону раскрывается. А самое неутешительное — раскрытие не гарантирует возврат средств. Преступника привлекут к ответственности, а потерпевшему еще нужно как-то взыскивать с него средства. И чаще всего взыскание проходит безуспешно.

Частые вопросы

Обращайтесь в полицию. Только в рамках уголовного дела можно привлечь мошенника к ответственности и попытаться вернуть похищенное. Если вы пострадали от их действий, передали им данные карты и пароли, если совершено хищение средств, незамедлительно обращайтесь в правоохранительные органы. Чем быстрее вы это сделаете, тем больше шансов привлечь мошенников к ответу и пресечь их деятельность. Если вы не пострадали финансово, срочно блокируйте карту, данные которой раскрыли. Обращайтесь с заявлением в прокуратуру, там могут поспособствовать возбуждению уголовного дела. Только путем обращения в полицию и заведения уголовного дела. Если преступников найдут и привлекут к ответственности, вы сможете взыскать с них ущерб через суд. Но на практике вернуть деньги удается лишь единицам пострадавших из тысячи. Вы можете только написать на них заявление. Кроме того, рекомендуем разместить в интернете известные вам данные преступника, тот же номер карты или электронного кошелька. Тем самым вы спасете других людей от потери денег.

Памятка по возврату денег от брокера! Разоблачение схем мошенников и лжеюристов (и отзывы) ✔️ ForexFirst

Просмотры: 337 просмотров

Актуальные в 2022 году схемы обмана мы собрали для Вас сейчас, да бы уберечь от лжеюристов, пытающихся развести на каждом шагу.

Развод на возврате в криптовалюте и без предоплаты – актуальная тема, а использующих эти методы кидалова лжеюристов становится с каждым днем больше.

Список лжекошельков, лжерегуляторов, лжебирж, используемых аферистами для развода регулярно пополняется, а улики расследований относительно деятельности этих жуликов пересмотреть можно за посредничеством нажатия на зеленый текст.

Схема развода на возврате в криптовалюте с лжекошельками

Цепляют на свой мошеннический крючок лжеюристы население обещаниями возврата без предоплаты и расчета за услуги по факту получения результата. Делая видимость работы, изображая анализ ситуации, жулики просят у жертвы документы, затем заключают договор, в котором гарантий для пользователя нет.

Читайте также:  Можно ли потребовать от отца выплатить алименты после 18 лет если он не платил их совсем

Обязательная легенда мошенников – находка денег в биткоинах на территориях разных государств (чаще всего якобы находят в США), далее идет рассылка с просьбой открыть кошелек, активировать его на сумму 200-5000 долларов, но перевести финансы нужно в криптовалюту, что якобы является для возврата обязательным условием. Выманив первый платеж от жертвы, мошенники начинают требовать более крупные суммы.

Доступы к кошелькам, что жертв заставляют устанавливать, полностью под контролем у лжеюристов, естественно, вывести деньги оттуда никто не сможет и, мошенники будут рисовать зачисление возврата, да бы выманивать из человека новые платежи. Платежи жулики выманивают под предлогом оплаты страховок, налогов, конвертаций или придумывают другие сказки для развода.

ВНИМАНИЕ! Крупные биржи Binance [оригинал статьи], Coinbase [оригинал статьи], Blockchain.

com [оригинал статьи], также криптовалютные кошельки такой функции, как возврат средств не имеют и, провести процедуру в биткоинах НЕВОЗМОЖНО! Жертв мошенники подводят к установке кошельков, выгодных именно им, созданных для выманивания финансов, а реальные юристы с цифровыми монетами вообще не работают, поскольку в государствах Европейского Союза, СНГ и Америки это законным не является, в силу отсутствия регуляции криптовалютных рынков.

Свежие лжекошельки, одностраничные сайты для кидалова, не заполненные информацией и контактами, мошенники штампуют ежедневно.

ВАЖНО! Признак лжекошелька – обязательная регистрация по промо-коду, дополнительные факты для распознавания жуликов однотипные сайты без наполнения, недавно зарегистрированный домен.

Последние лжекошельки: Livtarange, Tanaverus, Mangeloris, Paltisons, Axe Asset, Vabilandes, Kartider, Finforce, Jocosent, Jeshente, Gidorini, а еще в сети регулярно появляются новые, поэтому стоит быть осторожнее.

Распространенные схемы развода от аферистов – рассылки от вымышленных государственных служб, банков кошельков регуляторов, обещания возврата в криптовалюте после перевода налогов, комиссий или чего-то другого.

Сейчас более 1000 людей остались обманутыми липовыми юристами, предлагающими возврат в криптовалюте, озвучивающими красивые сказки в телефонном режиме. Пример обманутых жертв: жертва перевела $350, вымогательство денег, схем с липовыми кошельками – раз, два, три.

Лжебиржи – схема развода с возвратом

Липовые письма с подделанных почт Binance, Blockchain, Coinbase либо иных популярных бирж регулярно рассылают мошенники, да бы выманить из жертвы финансы. Представляются эти деятели сотрудниками бирж, хотя реальные их работники первые никогда клиентам не пишут, тем более, под предлогом помощи с возвратом.

Предлог для вымогательства жуликами финансов – конвертации, налог, комиссии, активации кошельков, все платежи мошенники принимают только в криптовалюте.

ВНИМАНИЕ! Менеджеры криптобирж никогда не пишут первыми, не предлагают пользователям возврат. Вариант проверки писем на подлинность – посмотреть название в почте после знака @.

Если соответствовать название будет оригинальному адресу сайта (иногда может иметь дополнения от основного домена), то письмо подлинное. Пример реальных почт Blockchain @blockchain.com , Binance @post.binance.

com , Coingate @coingate.com и т.д. Если вы увидели разницу хоть в одном символе, то знайте – Вас обманывают.

Схема с лжерегуляторами – как обманывают простых людей

Письма и документы с сайтов фейковых регуляторов, замаскированных под настоящие – сравнительно новый вариант развода в практике мошенников. Жулики присылают с поддельных почт SVGFSA, FCA, CySEC якобы решения по возврату, выманивая так с людей деньги. На поддельных решениях обычно пишут адреса биткоин кошельков, большие суммы, данные об успешном возврате, но это фейк.

Настоящие регуляторы связываются с клиентами по факту обращения к ним юристов, занимающихся делом человека и, решение присылают не только на почту, еще и публикуют его на официальном сайте. Связаться по принятому решению регуляторы с пользователем могут только в случае, если тот сотрудничает с юристами по процедуре Роллинг Резерв.

ВНИМАНИЕ! Электронная почта регулятора может считаться подлинной, если после значка @ указан реальный адрес сайта, отличие даже в один символ говорит о подделке. Пример: FCA @fca.org.uk, CySEC @cysec.gov.cy, SVGFSA @svgfsa.com и т. д.

В последнее время, юристы мошенники принялись рассылать людям поддельные решения от имени регулятора IOSQO – это Международная организация комиссий по ценным бумагам.

Поддельные решения пользователям присылают на электронную почту, выманивая таким способом деньги. Реальный финансовый регулятор в сети находится по адресу IOSQO.

ORG и даже по поддельной почте мошенников видно, что она немного другая, но люди это не всегда замечают, снова становясь жертвой обмана.

Развод с возвратом через лжебанки

Поддельных документов (картинок) много отправляют мошенники потенциальным жертвам, заставляя поверить, что их выслал реальный банк.

Мошенники пишут, что на имя пользователя открыли баланс, средства уже готовы к переводу, а для получения нужно оплатить налог, комиссию или что-то еще, так наивных жертв и разводят.

Поскольку сумму возврата рисуют в разы выше реальной потери, у жертвы активируется жадность и, она бездумно платит, на чем жулики и зарабатывают.

Получив письмо якобы от банка, обязательно нужно проверить его на подлинность. Пример реального адреса – Hellenic Bank почта @hellenicbank.com, а вот пример поддельного.

ВАЖНО! Средства с криптобирж и карт физических лиц мошенники рано или поздно переводят на реальные счета в офшорных банках, только с таких банковских балансов проводится реальный возврат. Юристы направляют в адрес банка соответственный иск, далее направляют иск финансовому регулятору и, только при положительном решении регулятора для клиента открывают счет дистанционно.

Если письмо реально от банка, то там будут не просто данные, вставленные картинкой, а реквизиты для входа в персональный кабинет онлайн-банка, что является естественным после открытия счета.

Возврат через chargeback – описание лжесхемы

Учитывая принятие брокерами на карты физических лиц, электронные и криптовалютные кошельки денег, с 2020 года, возврат за посредничеством чарджбэка эффективным не является, но с этой схемой обманывают компании ПРАВОЛЕКС, ЩИТ И МЕЧ, НЭС, а также другие подобные. Лжеюристы уверяют, что будут обращаться в полицию, суды, другие структуры и, это поможет провести чарджбэк, хотя в реальности все не так.

ВАЖНО! Договор такие черные юристы составляют реальный, но без гарантий для клиента сразу после его подписания просят оплатить услуги, далее делают видимость работы, хотя в реальности забрасывают дело.

По пунктам договора, клиент должен выполнять все требования юристов, соответственно шанса не заплатить нет, а вот гарантии возврата предоплаты никто не дает, что и разрешает мошенникам присвоить себе чужие деньги, имитируя работу.

Rolling Reserve – единственный рабочий вариант возврата

Алгоритм Роллинг Резерв полностью законный и прозрачный, что делает процедуру эффективной. Большие банки по всему миру используют в работе данный механизм.

При открытии в офшорном банке брокерской фирмой счета, для формирования ее резервного баланса, используемого в процессе удовлетворения финансовых претензий пользователей, списывают с общих доходов фирмы до 20%.

Нарастив резервный фонд брокера, банк имеет возможность компенсировать финансовые убытки клиентам фирмы, имеющим к ней обоснованные претензии.

Принимают средства в криптовалюте 97% брокеров, что усложняет поиск платежа, но юристы, работающие по Роллинг Резерв могут обратиться к службам безопасности бирж Binance, Coinbase, Paxful, а также других, да бы выяснить, куда ушли деньги в конечном результате и, помочь их вернуть.

Отследив конечный банковский счет по механизмам Роллинг Резерв, юристы направляют соответственные иски в банк и финансовому регулятору, а, учитывая факт того, что большинство брокеров лицензий не имеют, принимается решение о возврате финансов клиенту. Если же решение будет негативным для клиента, то дело закроют. Положительное решение регулятора равно тому, что с резервного баланса брокера средства списывают и, отправляют их клиенту.

Расходы в течение проведения Роллинг Резерв существуют, если регулятор принял решение в пользу клиента и, нужно оплатить открытие счета либо другие дополнительные услуги (в каждой стране и ее банках есть свои правила обслуживания иностранных пользователей и тарифы на открытие счета, налоги, соответственно им стоит следовать). Все оплаты пользователь вносит по банковским реквизитам компании, а если с него требуют провести платеж в криптовалюте – это развод.

  • Перевод клиенту делают только через SWIFT, оформляя для этого необходимые налоговые и другие документы, сертификаты транзакции.
  • Каждый случай возврата по процедуре индивидуален, а отзывы довольные пользователи оставляют следующие:
  • Елена В. вернула 7 373 697,00 рублей
  • компенсация 1,430,000 рублей Мишуров Сергей
  • Эрик Ш. возврат от BKS LTD брокера на сумму 26,780 евро
  • Андрей вернул с MVC Trading 3,157,000 рублей

Коротко о самом важном

Возврат финансов через криптовалютный кошелек и в криптовалюте в принципе возможным не является вообще. Через чарджбэк невозможно оспорить платежные транзакции, отправленные физическим лицам, на электронные либо криптовалютные кошельки.

Письма, полученные на почту от банков, финансовых регуляторов либо криптовалютных бирж в обязательном порядке проверять стоит на подлинность. Стоит помнить, сотрудники бирж первыми не пишут пользователям, тем более, с предложениями возврата.

Роллинг Резерв – единственный работающий метод возврата. Оформление процедуры идет напрямую через счет офшорного банка, являющегося конечным получателем денег.

Платежи в криптовалюте и физическим лицам тоже отследить можно, по ним проведение Роллинг Резерв реально, ведь деньги в конечном результате все одно оказываются на счету брокера в банке.

Данные о расходах по делу юристы должны озвучить клиенту еще до сотрудничества, а все оплаты производятся строго по реквизитам компании.

  1. Обещание помощи с возвратом без дополнительных расходов – гарантированно обман.
  2. О новых схемах развода просим писать в х, поделившись с другими своим опытом.
  3. Берегите себя и свои деньги, используя в разных ситуациях данную памятку!
Adblock
detector