8-800-350-15-12 (Бесплатный звонок по РФ)

• Работаем по действующему законодательству РФ

Банковская гарантия на возврат авансового платежа в Санкт-Петербурге представляет собой официальный банковский документ, позволяющий обеспечить свои права на возврат аванса в случаях несоблюдения контрагентом условий, заключенного между вами, договора.Отправить заявку  или 8-800-350-15-12

Банковская гарантия на возврат авансового платежа в Санкт-Петербурге представляет собой инструмент, защищающий покупателя, который должен совершить авансовый платеж перед покупкой. Как правило, заключение договоров купли-продажи, контрактов об оказания услуг или поставки содержат в себе пункт о частичной или полной предоплате – для каждого покупателя это риск.

Осуществляя покупку, велика вероятность того, что поставщик совсем или частично не исполнит свои обязательства.

И несмотря на то, что каждый договор предусматривает ответственность сторон за невыполнение обязательств, стоит учитывать тот факт, что судебные споры могут затянуться на длительный срок.

Для покупателя подобная ситуация может стать весьма неудобной, так как он будет лишен возможности использовать свои денежные средства на покупку у другого поставщика или использовать их вообще на другие цели.

Для решения подобных ситуаций и во избежание конфликтов между сторонами, законодатель разработал обеспечительный механизм, который сегодня активно используется в предпринимательской деятельности – банковская гарантия на возврат авансового платежа. Действующее законодательство РФ достаточно подробно регламентирует порядок, условия и иные параметры, связанные с обеспечительным механизмом.

Гарантия на возврат аванса – документ, который преимущественно защищает покупателя. Аванс на покупку можно рассматривать как целевую трату денежных средств, покупателя, на оговоренные в договоре предметы. Если денежные средства зависнут в воздухе, и покупка не будет осуществлена в полном объеме, то покупатель просто не достигнет своей цели.

Банковская гарантия решает данный вопрос. Ее можно рассматривать как своего рода поручительство банковской организации (гаранта) за исполнителя договора, например, поставщика (принципала).

Гарантия на возврат аванса позволит покупателю вернуть заплаченный аванс в случае, если будут иметь место нарушения пунктов договора по срокам, качеству, количеству и иным оговоренным положениям, касающихся товара или выполняемой услуги.

Исходя из всего вышеперечисленного,  можно сделать следующие  выводы:

• Банковская гарантия на возврат авансового платежа, в первую очередь, необходима покупателю товаров или услуг – именно она минимизирует всевозможные риски в правоотношения между сторонами.
• С другой стороны, банковская гарантия интересна и самому исполнителю (поставщику), так как он беря аванс и предоставляя банковскую гарантию, рекомендует себя с положительной стороны, давая понять заказчику, что с ним действительно можно работать и не бояться за качество товара, услуг или потерять на время сои денежные средства.

Банковская гарантия на возврат авансового платежа в Санкт-Петербурге является достаточно надежным финансовым инструментом. И несомненно, что данный вид обеспечения обязательств имеет ряд неоспоримых преимуществ.

Первым неоспоримым преимуществом гарантии является факт страхования предоплаты на случай нарушений условий договора. Всяко еслучается и с текущим положением дел в стране, банкротство предприятий уже не вызывает каких-либо особых эмоций – это обычное дело. Гарантия на возврат аванса всегда обеспечит возвращение ваших денег. 

Вторым преимуществом банковской гарантии на возврат аванса является экономия капитала и времени, которые могут быть потрачены на судебные разбирательства между сторонами. Сегодня судебное дело – это как минимум 1 месяц отсутствия аванса. Такой срок остутствия средств может значительно повлиять на порядок дел в вашем бизнесе. 

Третьим, можно выделить тот факт, что наличие банковской гарантии на возврат авансового платежа заведомо свидетельствует о положительном результате по подписанным договорам. Исполнитель договора, предоставляя банковскую гарантию, рекомендует себя. С полной уверенностью берется за выполнение взятых на себя обязательств.

И наконец, в-четвертых, предоставляя банковскую гарантию, исполнитель создает для себя очень выгодную экономическую основу – в дальнейшем существует большая вероятность получения выгодных условий для заключения различного рода сделок. Именно банковская гарантия выступает стабилизатором уровня доверия между контрагентами.

Перечисленные выше преимущества свидетельствуют о том, что финансовое учреждение, выдавшее банковскую гарантию, берет на себя обязанность покрыть риски и разрешить конфликтные ситуации между сторонами в случаях их возникновения. Гарант обязуется выплатить всю сумму авансового платежа, в случае, если поставщик или победитель тендера нарушит взятые на себя обязательства.

Для того чтобы банковская гарантия могла использоваться в ситуациях связанных с возвратом авансовых платежей, следует значительное внимание уделить качеству документа, его соответствию всем установленным требования. На сегодняшний день ГК РФ, наряду с иными нормативно-правовыми актами устанавливает ряд требований, которым должна соответствовать любая банковская гарантия, помимо этого существуют и дополнительные условия, которые должна содержать банковская гарантия на возврат аванса. На основании вышеизложенного, предлагается выделить общие и специальные преимущества банковской гарантии на возврат аванса.

Общие требования к гарантии, установленные действующим законодательством РФ, в частности, Гражданским кодексом:

• Обязательная письменная форма гарантийного документа;
• Наличие в гарантии срока действия;
• Определение твердой суммы банковской гарантии;
• Наличие определенных гарантийных случаев;
• Наличие четко определенных сторон.

Специальные требования к банковской гарантии на аванс, установленные действующим законодательством РФ:

• Безотзывность банковской гарантии на аванс;
• Банковская гарантия, должна содержать основное обязательство – исполнитель обязуется вернуть денежные средства, в случае невыполнения контракта;
• Перечень документов, прилагаемых к требованию о возврате денежных средств по гарантии;
• Иные условия по усмотрению клиента банка и гарантирующей стороны.

Все требования должны учитываться в гарантийном документе, в противном случае банковская гарантия становится недействительной и не может быть использована в качестве обеспечения обязательств.

Получите бесплатную консультацию от наших специалистов

Банковская гарантия на возврат аванса в Санкт-Петербурге является достаточно сложным по структуре документом, оформление которого осуществляется в несколько основных этапов. Каждый из них требует основательной подготовки, Внимательного отношения к делу, так как от этого зависит не только результат оформления гарантийного документа, но и его качество.

Первый этап, касается поиска гарантирующей стороны и определения вообще тех субъектов, которые  смогут выдать банковскую гарантию.

Все дело в том, что сегодня законодательством ограничено количество организаций, которые способны осуществить оформление банковской гарантии на возврат аванса. К таким организациям выставлены жесткие критерии, которым они должны соответствовать.

Помимо этого, организация должна быть внесена в список Министерства Финансов по субъектам, способным выдавать банковские гарантии, а также лицензия Центрального Банка РФ.

Несмотря на все вышесказанное, существует уйма банковских организаций способных осуществить оформление банковской гарантии. Все что необходимо это найти подходящую для себя организацию, в которой вас удовлетворит процент за осуществление услуги по банковской гарантии. 

Исследование документов, как правило, занимает до одной недели – в стандартном режиме процедуры. Банк тщательно изучает все полученные данные, специалисты делают обоснованные выводы и оглашают их управляющим.

После чего становится понятным, будет банковская гарантия выдана или нет.

Стоит отметить, что срок рассмотрения заявления и документации может быть значительно сокращен – предоставление залога под банковскую гарантию, позволяет банку подробно не вникать в сущность представленной документации и охотно заключать подобные сделки с клиентами.

Если ваша заявка была одобрена, следует последняя стадия – заключения договора об оказании банковских услуг и выдаче банковской гарантии на возврат авансового платежа. В случае отклонения заявки не следует опускать руки, существует немало других организаций, которые помогут вам в оформлении первой банковской гарантии.

Когда определен банк, который будет выдавать вам банковские гарантии, следует подготовить пакет документов и бланк заявку для получения услуги по оформлению банковской гарантии.

Как правило, банк требует вполне стандартный пакет документов, которые в дальнейшем исследуются и на основании которых, гарантирующая сторона выносит решение о выдаче или не выдаче банковской гарантии.

  В основной пакет документов входят:

• Бланк заявка от банка (обязательно правильно заполненная);
• Уставные документы (учредительные документы) – к таковым можно отнести: устав, свидетельства о регистрации и постановке на учет, выписки;
• Бухгалтерская отчетность за определенный период;
• Справка об отсутствии задолженностей.

Подготавливаем вышеперечисленные документы, после чего подаем в банк на исследование. Стоит упомянуть, что многие банки, при оформлении банковской гарантии требуют открытия расчетного счета в их отделении.

Расчет стоимости банковской гарантии осуществляется достаточно просто – берется процент от общей суммы банковской гарантии. Однако, следует учитывать множество различных факторов, от которых зависит сам процент, который может составлять от 0,5 до 10% от общей суммы гарантии. Такими факторами могут выступать:

• Срок действия банковской гарантии;
• Сумма гарантийного документа;
• Наличие или отсутствие залога по банковской гарантии;
• Количество гарантийных случаев;
• Трудность выполнения обязательств и т.д.

В зависимости от совокупности многих условий, банк рассчитывает процент, который будет оплачиваться за предоставленную услугу, как мы понимаем, для каждого отдельного случая процент является индивидуальным.

Для понижения процентной ставки, стоит заблаговременно обращаться в банковские организации, которые выдадут вам качественную банковскую гарантию.

Только такой подход позволит сохранить средства и нервы при оформлении гарантийного документа на возврат авансовых платежей.

Получить бесплатную консультацию

Сроки оформления банковской гарантии на возврат аванса в Санкт-Петербурге

Срок оформления гарантии на возврат аванса в Санкт-Петербурге составляет от 1 до 2 недель. Многое здесь зависит от сложности процедуры, от количества предоставляемых на проверку документов, а также от самого банка.

Для лиц, желающих получить банковскую гарантию в сжатые сроки, существуют дополнительные онлайн сервисы, которые помогаю оформить банковскую гарантию за 2, а то и за 1 день.

Однако стоит учитывать, что стоимость такой банковской гарантии значительно возрастет в цене.

Что касается повторной выдачи банковской гарантии на возврат авансовых платежей в том же банке, то стоит отметить удобность и скорость ее оформления. Связано это с наличием у банка доверия как к клиенту, что в свою очередь сокращает не только сроки оформления повторных гарантий, но и  увеличивает их размеры.

Многократно обращаясь к одному и тому же банку, последний может предоставить лимит на банковские гарантии – банк выделит кредитную линию, в рамках которых вы в течении часа сможете оформить гарантию без каких-либо препятствий.

Наиболее часто возникающие вопросы:

Онлайн калькульятор банковских гарантий

Перечень банков выдающих банковские гарантии в Санкт-Петербурге

Адрес:197045, Санкт-Петербург, Выборгская наб., д. 45-47, БЦ «Гренадерский»

1. Номер в реестре минфина:
2. Максимальный размер гарантии:

316
Максимальный размер гарантии: нет данных

Адрес:191119, г. Санкт-Петербург, Лиговский проспект, д.108 лит. Б.

• Номер в реестре минфина:
• Максимальный размер гарантии:

1460
Максимальный размер гарантии: нет данных

Адрес:191123, г. Санкт-Петербург, ул. Радищева, д. 39

1. Номер в реестре минфина:
2. Максимальный размер гарантии:

2304Максимальный размер гарантии: 35000000 руб.

Адрес:195027, г. Санкт-Петербург, Пискаревский пр., д. 2, корп. 2, литера Щ

• Номер в реестре минфина:
• Максимальный размер гарантии:

52Максимальный размер гарантии: 35000000 руб.

Адрес:191123, г. Санкт-Петербург, ул. Захарьевская, д. 29, лит. А.

1. Номер в реестре минфина:
2. Максимальный размер гарантии:

55
Максимальный размер гарантии: нет данных

Адрес:191014, г. Санкт-Петербург, Виленский пер., д. 15, литера А, пом. 19-Н, 20-Н

• Номер в реестре минфина:
• Максимальный размер гарантии:

967Максимальный размер гарантии: 35000000 руб.

Адрес:191119, г. Санкт-Петербург, ул. Марата, д. 69-71 А

1. Номер в реестре минфина:
2. Максимальный размер гарантии:

3307Максимальный размер гарантии: 35000000 руб.

Адрес:197022, г. Санкт-Петербург, Каменноостровский пр., д. 53

• Номер в реестре минфина:
• Максимальный размер гарантии:

323Максимальный размер гарантии: 700000000 руб.

Адрес:190000, г. Санкт-Петербург, ул. Казанская, д. 58, литера А, пом. 1Н

1. Номер в реестре минфина:
2. Максимальный размер гарантии:

2913Максимальный размер гарантии: 35000000 руб.

Адрес:197376, г. Санкт-Петербург ул. Профессора Попова д. 23

• Номер в реестре минфина:
• Максимальный размер гарантии:

2530
Максимальный размер гарантии: нет данных

Адрес:191002, г. Санкт-Петербург, ул. Б. Московская, д. 8/2, лит. А, пом. 20Н.

1. Номер в реестре минфина:
2. Максимальный размер гарантии:

3423
Максимальный размер гарантии: нет данных

Адрес:190000, г. Санкт-Петербург, ул. Большая Морская, д. 29, литера А

• Номер в реестре минфина:
• Максимальный размер гарантии:

1623Максимальный размер гарантии: 35000000 руб.

Адрес:197342, г. Санкт-Петербург, ул. Торжковская, д. 5, лит. А, пом. 20-

1. Номер в реестре минфина:
2. Максимальный размер гарантии:

608
Максимальный размер гарантии: нет данных

Адрес:190121, г. Санкт-Петербург, Английский проспект, д.16, литера А.

• Номер в реестре минфина:
• Максимальный размер гарантии:

256
Максимальный размер гарантии: нет данных

Адрес:191038, г. Санкт-Петербург, набережная реки Фонтанки, д.64, лит.А, пом. 9Н.

1. Номер в реестре минфина:
2. Максимальный размер гарантии:

2211
Максимальный размер гарантии: нет данных

Адрес: г. Санкт-Петербург, Апраксин переулок, д. 8, литер А

• Номер в реестре минфина:
• Максимальный размер гарантии:

1792
Максимальный размер гарантии: нет данных

Адрес:190000, г. Санкт-Петербург, ул. Большая Морская, д. 30, литера А

1. Номер в реестре минфина:
2. Максимальный размер гарантии:

1000Максимальный размер гарантии: 1700000000 руб.

Адрес:197198, г. Санкт-Петербург, просп. Добролюбова, д. 16A, корп. 2

• Номер в реестре минфина:
• Максимальный размер гарантии:

2268Максимальный размер гарантии: 345000000 руб.

Адрес:194044, г. Санкт-Петербург, ул. Смолячкова, литера А, д. 19

1. Номер в реестре минфина:
2. Максимальный размер гарантии:

1640Максимальный размер гарантии: 35000000 руб.

Адрес:191015, г. Санкт-Петербург, наб. Робеспьера, д. 6-8, литера А

• Номер в реестре минфина:
• Максимальный размер гарантии:

2110Максимальный размер гарантии: 345000000 руб.

Получение банковской гарантии в Макс Финанс

Банковская гарантия — один из способов обеспечения исполнения обязательств, при котором банк, иное кредитное учреждение, страховая организация или иная коммерческая организация (гарант) выдает по просьбе должника (принципала) письменное обязательство уплатить кредитору (бенефициару) денежную сумму при предоставлении им требования об её уплате. Независимая гарантия — поручительство банка-гаранта за выполнение денежных обязательств своего клиента; при неуплате клиентом в срок — это сделает банк. Банковскую гарантию можно сравнить со страховкой, которая выплачивается финансово-кредитным учреждением в том случае, если клиент не выполняет договорные обязательства, связанные с оплатой.

Простыми словами о банковской гарантии: что такое, зачем нужна, как получить

В наше время банковская гарантия набирает популярность и становится одним из самых востребованных финансовых инструментов для бизнеса, подтверждающих, что долг заемщика в любом случае будет выплачен, даже если он перестанет выполнять взятые на себя обязательства. Как это работает, и чем выгодно для каждой из сторон договора? Сейчас расскажем.

https://www.youtube.com/watch?v=8T6glKQWK-A\u0026pp=ygWCAdCd0LXQt9Cw0LLQuNGB0LjQvNCw0Y8g0LPQsNGA0LDQvdGC0LjRjyDQstC-0LfQstGA0LDRgtCwINCw0LLQsNC90YHQvtCy0L7Qs9C-INC_0LvQsNGC0LXQttCwIC0g0K7RgNC40LTQuNGH0LXRgdC60LDRjyDQv9C-0LzQvtGJ0Yw%3D

Но сначала коротко о самом термине.

Что такое банковская гарантия?

Одно из основных направлений деятельности любого банка – выдавать кредиты клиентам на различных условиях. При этом риск очень высок: заемщик может просто перестать покрывать свой долг. В таком случае гарантами выплаты становятся: имущество, предложенное в залог, либо поручители. Однако сегодня существует более удобное решение – оформление банковской гарантии (БГ).

• Это соглашение, или письменное обещание финансовой организации, что долг клиента будет стопроцентно выплачен, даже если он перестанет соблюдать взятые на себя обязательства.
• В таком случае тот, кто гарантирует выплату (банк) именуется гарантом.
• Тот, за кого даётся письменная гарантия (клиент банка) – принципал.
• Тот, кто получит эту гарантию – бенефициар.

К этим терминам мы ещё вернёмся чуть позже. Ну а пока давайте разберёмся, как работает банковская гарантия, и кому вообще она выгодна.

Принцип работы банковской гарантии: просто, как дважды два

Представим такую ситуацию. В детском саду необходимо провести капитальный ремонт, и одна из строительных фирм выиграла тендер. Согласно условиям сотрудничества, она должна представить гарант контракта, иными словами, официально заверить заказчика, что выполнит работы, во-первых, качественно, аккуратно и красиво, а во-вторых, точно в срок.

Как это сделать? Один из самых простых способов – перевести на счет детского садика залоговую сумму. Однако часто исполнителям просто не выгодно изымать из оборота столько денежных средств. И тогда происходит следующее: бизнес обращается в банк с просьбой выступить гарантом.

Договор заключается в том, что в случае невыполнения подрядчиком возложенных обязательств, банк выплатит сумму обеспечения детсаду. А потом потребует у стройфирмы возместить эти расходы.

Схема оформления банковской гарантии:

• 1.Строительная фирма, выигравшая тендер, обращается в банк с просьбой оформить банковскую гарантию на сумму обеспечения. Таким образом, владелец этой компании становится принципалом, а детский сад – бенефициаром. Банк, заключивший такое соглашение с клиентом, – гарантом.
• 2.По каким-либо причинам строительная фирма не смогла вовремя закончить ремонт, т.е., не выполнила свои обязательства.
• 3.Детский сад воспользовался своим правом и составил документ, требующий оплату по БГ. Гарант обязан выполнить это условие. Однако помимо самого требования, бенефициар должен приложить иные документы, согласно списку, представленному в БГ.
• 4.Собрав весь пакет документов и составив текст требования (всё в строгом соответствии с договором, заключённом с банком-гарантом), детский сад отправляет требование на соответствующую выплату по БГ.
• 5.Получив данное требование, гарант тут же уведомляет о нём принципала. В нашем случае это строительная компания.
• 6.Гарант проверяет, все ли документы прислал бенефициар, и правильно ли они составлены. Если никаких ошибок нет, банк переводит указанные средства на счёт детского сада. По закону на проверку пакета документов от бенефициара даётся до 30 дней. Практически банковские организации справляются с этой задачей примерно за 5 рабочих дней.

• гарант (в рассмотренном случае – банк, выделивший необходимые средства);
• принципал, или аппликант – компания-подрядчик, которая должна была провести ремонт;
• бенефициар – детский садик, которому требовались услуги стройфирмы.

 Что получается в итоге? Ремонт в детском садике не состоялся, но при этом дошкольная организация не потеряла в средствах, ведь банк выплатил обязательства по БГ.

Теперь эти средства гарант будет требовать с принципала, и тот, согласно составленному заранее договору, обязан их вернуть. Так и работает банковская гарантия.

О гаранте, принципале и бенефициаре подробнее

• гарант (в рассмотренном случае – банк, выделивший необходимые средства);
• принципал, или аппликант – компания-подрядчик, которая должна была провести ремонт;
• бенефициар – детский садик, которому требовались услуги стройфирмы.

Но так бывает не всегда. Вот совсем другой пример подобного взаимодействия.

Мария, ресторан и строительная фирма

У Марии есть прекрасный ресторан в центре города. Она решила построить ещё один филиал, и для этого обратилась в стройфирму Бизнес класса. Вот только заплатить ей Мария сможет через три месяца, когда новый ресторан принесёт прибыль.

В этом случае тоже оформляется банковская гарантия. Она заключается в следующем. Банк оплатит компании-подрядчику необходимую сумму, если этого не сделает сама Мария по истечении указанного срока (3 месяца).

Здесь роли меняются: гарантом выступает по-прежнему банк, принципалом – Мария, а бенефициаром – строительная компания.

https://www.youtube.com/watch?v=8T6glKQWK-A\u0026pp=YAHIAQE%3D

Стоит заметить, что во всех случаях гарантом будет выступать банк или любая другая страховая или кредитная организация, которая может выделить средства на реализацию проекта, тем самым гарантировав его своевременное выполнение. Именно поэтому БГ называется независимой.

Какие виды банковских гарантий существуют

Задача БГ – защитить ту сторону договора, которая выделает средства, от возможных убытков или нарушений обязательств по договору. Существует всего 4 вида банковский гарантий: тендерная, договорная, налоговая и таможенная. Несколько слов о каждой.

Тендерная БГ

• возможного отказа победителя тендера подписывать договор;
• отказа принципала от уплаты штрафов или пеней;
• некачественного или несвоевременного исполнения принципалом обязательств по контракту.

Этот вид БГ подразделяется на три группы: гарантия заявки участия в предстоящих торгах; гарантия обязательного исполнения обязательств по контракту и гарантия качественного исполнения работы.

В приведённых выше примерах детский сад, банк и строительная фирма заключили как раз тендерную БГ.

В России госзакупки проводят в соответствии с законами № 44-ФЗ и № 223-ФЗ — в форме открытых торгов или аукционов (тендеров). Это значит, что контракт на поставку товаров или услуг получит компания, которая предложит наименьшую цену.

Однако после заключения контракта подрядчик должен выполнить все его условия, иначе договор расторгнут. Чтобы защитить госучреждения от недобросовестных подрядчиков, которые выигрывают тендеры нечестным путём и не выполняют обязательства, действует особая схема.

По ней подрядчик до или после заключения контракта вносит часть его суммы — например, 10 или 20% — на специальный счёт и замораживает их там. Забрать эти деньги он сможет только после того, как заключит контракт или полностью выполнит по нему свои обязательства.

Чтобы не изымать эти средства из оборота и не брать кредит, компании часто прибегают к банковским гарантиям — на сумму обязательного залога.

Здесь возможны три вида гарантий:

1. Для обеспечения заявки на участие в торгах — гарантирует, что победитель аукциона заключит контракт с компанией-заказчиком.
2. Для обеспечения исполнения контракта — чтобы гарантировать, что подрядчик исполнит свои обязательства.
3. Для гарантии соблюдения всех требований — чтобы подрядчик предоставил товары и услуги ровно в том объёме и того уровня качества, которые были заявлены в контракте. Например, чтобы оборудование исправно работало в течение гарантийного срока или сайт открывался во всех указанных браузерах и во всех ОС.

Раньше тендерные гарантии могли быть только банковскими, причём только от банков из списка одобренных Минфином.

Но с января 2022 года к ним добавили ещё и независимые — их могут выдавать не только банки, но и другие финансовые организации, перечисленные в п. 1 ст. 45 ФЗ-44.

Главные их отличия от банковской в том, что срок действия короче — до одного месяца после завершения приёма заявок на участие в тендере, — а срок оплаты больше: до десяти рабочих дней вместо пяти, как в случае с банковской.

Договорная БГ

• проблем с выплатами аванса (авансовая БГ);
• неисполнения обязательств (гарантия исполнения обязательств по контракту);
• неоплаты работы, выполненной подрядчиком (платёжная БГ).

Если рассматривать примеры, приведённые выше, то в случае с Марией и рестораном была заключена именно платёжная банковская гарантия.

Налоговая БГ

Такие гарантии заключают в тех случаях, когда нужно получить отсрочку по выплате налогов или же уплате акцизов, а также – при необходимости ускоренно получить возмещение НДС.

Одна характерна тем, что здесь всегда в качестве принципала выступает налогоплательщик (ФЛ или ЮЛ), а бенефициара – ФНС. При этом гарантом может выступать только тот банк, который получил на это право и одобрен Министерством Финансов.

Таможенная

Эти банковские гарантии необходимы ИП или ЮЛ только в тех случаях, если они занимаются перевозкой товаров через границу РФ.

Они обеспечивают безопасность предпринимательской деятельности, гарантируя соблюдение обязательств по уплате налогов и таможенных пошлин.

Бенефициаром здесь всегда является Федеральная таможенная служба, а гарантом может выступать банк, находящийся в списке одобренных ею.

https://www.youtube.com/watch?v=zr1TH1y-wEw\u0026pp=ygWCAdCd0LXQt9Cw0LLQuNGB0LjQvNCw0Y8g0LPQsNGA0LDQvdGC0LjRjyDQstC-0LfQstGA0LDRgtCwINCw0LLQsNC90YHQvtCy0L7Qs9C-INC_0LvQsNGC0LXQttCwIC0g0K7RgNC40LTQuNGH0LXRgdC60LDRjyDQv9C-0LzQvtGJ0Yw%3D

Что еще можно добавить про банковскую гарантию? Важно понимать, что договор заключается только на основе наличия всех документов и соблюдения всех условий, определённых нашим государством (прописаны в ГК РФ).

Если хотя бы один пункт не будет соблюден, банковская гарантия считается недействительной. В подобном случае гарант освобождается от обязанности выплатить денежные средства бенефициару. Для того чтобы этого не произошло, рекомендуем внимательнейшим образом проверять БГ при её получении.

Обращайтесь к нам, и мы составим банковскую гарантию по всем правилам и в строгом соответствии с законом. Для нас нет сложных случаев и непростых решений – делаем оперативно и правильно!

Банковская гарантия возврата платежа

Для предотвращения непредвиденных ситуаций после перечисления предварительной оплаты по контрактам задействуется специальный механизм финансового поручительства со стороны уполномоченных кредитных учреждений.

Существует банковская гарантия возврата авансового платежа, которая выдается только организацией, имеющей соответствующую лицензию, и обеспечивает выполнение описанных в договоре условий взаимодействия между двумя предприятиями. «СоФиКо» порекомендует оптимальный вариант такой организации и посодействует в оформлении и своевременном получении соответствующего документа.

Аванс — распространенное условие сотрудничества в сфере выполнения работ, оказания услуг, купли-продажи товаров. Таким образом поставщики страхуют свое предприятие от срыва достигнутых договоренностей. Но покупатели тоже рискуют: получатель авансового платежа может не выполнить обязательства и не отдать обратно деньги.

Банковская гарантия возврата аванса — это услуга, выгодная обеим сторонам соглашения. У покупателя есть уверенность в возвратности платежа в случае наступления непредвиденных обстоятельств, а у поставщика услуг есть возможность подтвердить свою надежность перед перспективным партнером.

Основные условия гарантии на возврат авансового платежа

• Срок гарантии: Не ограничен
• Комиссионное вознаграждение, выплачиваемое Банку: До 1,6% от суммы банковской гарантии
• Залоговое обеспечение: Бланковая гарантия (возможно доп. обеспечение залогом, в зависимости от требования конкретного Банка)
• Срок рассмотрения заявки: Один день, в случае предоставления полного пакета документов
• Процентная ставка, при условии выплату Гарантом (Банком) Бенефициару (организатору торгов) за отказ от подписания договора со стороны Принципала (победителя торгов): До 11,5% годовых (сумма банковской гарантии конвертируется в кредит)
• Поручительство: Поручительство собственников бизнеса. Возможно поручительство организаций из группы компаний

Как не потерять уже перечисленный аванс?

• Переговоры. Требуют много усилий и времени при минимальных шансах на урегулирование спора. Вероятность получения отправленных средств зависит от добросовестности поставщика и его реального стремления найти выход из ситуации. Рассчитывать на это изначально легкомысленно.
• Судебное разбирательство (если Вы не позаботились заранее об оформлении банковской гарантии и иных подобных документов, это единственный способ решения проблемы с возвратом аванса). Эффективность такого метода выше, чем у предыдущего, но и расходов потребуется несравнимо больше (госпошлина, подготовка иска, ведение дела, наем адвокатов). Кроме того, даже положительный вердикт не означает получения денег — потребуются дополнительные юридические процедуры в рамках исполнительного производства.
• Банковская гарантия возврата платежа. Данный документ выдается заказчику (покупателю) товаров, услуг, работ для обеспечения возмещения аванса в случае нарушений положений договора продавцом (по качеству, срокам, другим параметрам либо при полном неисполнении обязательств). В соответствии с законом 44-ФЗ (статья 96) получение банковской гарантии на возврат аванса — обязательное условие контрактов государственных и муниципальных органов с победителями торгов.

Заключение сделки с использованием банковской гарантии на возврат авансового платежа предусматривает:

• определение размера аванса, подписание договора;
• составление дополнительного соглашения, устанавливающего возврат предоплаты за счет поручительства третьего лица.

Таким образом, банковская гарантия возврата аванса обеспечивает эффективное сотрудничество компаний без риска потерять предварительно выделенные денежные средства.

Банковская гарантия возврата авансового платежа

Данный финансовый механизм поручительства задействуется для избежания возникающих нюансов после предварительного финансирования контрактов. Аванс в денежном эквиваленте осуществляется организацией, имеющей лицензию на оказание услуг банковской гарантии. Процедура происходит следующим образом:

• Заключается договор между сторонами и рассчитывается необходимая сумма аванса.
• Заключается дополнительное соглашение о возврате средств, внесенных в качестве предоплаты.
• Обращение к услугам банка для того, чтобы была оформлена гарантия возврата.
• Перечисление денежного аванса заказчиком исполнителю.
• Подтверждение того, что условия контракта будут исполнены.
• Перечисление оставшейся суммы.

Основные правила оформления банковской гарантии возврата платежа:

• может выдаваться только кредитным учреждением, которое включено в специальный список Минфина РФ и имеет соответствующую лицензию;
• требуется предоставить большой объем документов (в частности, бухотчетность за несколько периодов, общую информацию о компании, необходимую сумму и срок действия банковской гарантии возврата платежа, регистры расчетов с контрагентами, проект договора и т. д.);
• получить готовый документ удается, как правило, только через 2–3 недели после подачи заявки (это серьезная проблема, так как государственные контракты заключаются уже через несколько дней после окончания торгов).

Эмитент данной формы банковской гарантии берет на себя следующие функции:

• отвечает за правильное составление и оформление финансового поручительства;
• контролирует соблюдение условий договора между своим клиентом и его контрагентом (путем анализа подтверждающих первичных документов);
• следит в целом за процессом исполнения сделки;
• регулирует отношения с клиентом (в частности, он вправе смягчать условия сотрудничества).

Порядок применения банковской гарантии возврата платежа

• Получение документа, его хранение до случая неисполнения обязательств контрагентом или до момента успешного завершения контракта.
• Перечисление предварительной оплаты (обычно в течение 1–2 дней после оформления банковской гарантии).
• Выдвижение требований о возмещении убытков при отказе поставщика на возврат авансового платежа (обращение направляется в соответствующее кредитное учреждение), предоставление подтверждающих документов.
• Проверка банком полученной информации, перечисление бенефициару (заказчику) положенной суммы и предъявление регрессивных требований к поставщику (принципалу).

«СоФиКо» организует все этапы выбора, получения и активирования финансовых поручительств по договору. Обращайтесь к профессионалам!

Банковская гарантия на возврат авансового платежа является наиболее рисковой для банка гарантийной операцией. Не редки случаи неисполнения поставщиками взятых на себя обязательств в связи с отсутствием необходимого опыта. Также банки не исключают фактор мошенничества, когда получатель аванса исчезает с денежными средствами, так и не приступив к выполнению работ.

Поэтому к гарантии возврата аванса предъявляются повышенные требования по обеспечению, а именно: незначительно повышенная ставка + 0,5 % и условие зачисления аванса на р/сч открытый в банке Гаранте.

Банковская гарантия на возврат аванса,банковской гарантией

За включение организаций в перечень отвечает Министерство финансов РФ, которое использует сведения Центрального банка уровне рейтинга, присвоенного банку.

Помимо сведений о заказчике, исполнителе, банке, банковская гарантия на возврат аванса должна содержать:

• сведения об обязательстве принципала;
• сумму авансового платежа;
• срок;
• сведения об обязанностях гаранта;
• отлагательное требование, предусматривающее заключение договора предоставления гарантии принципалу, если будет заключен контракт с бенефициаром;
• перечень документов, которые необходимо предоставить бенефициару для получения денежных средств в случае неисполнения или нарушения срока контракта.

Независимо от требований договора между компаниями, размер аванса не должен превышать 30% от общей суммы контракта. Размер гарантии определяется сторонами договора и составляет сумму равную авансовому платежу. Может быть предусмотрено автоматическое уменьшение суммы гарантии по мере исполнения условий контракта.

Срок действия определяется участником закупки и должен превосходить срок действия договора не менее чем на месяц.

Преимущества получения банковской гарантии на обеспечение авансового платежа

Для компании-заказчика преимуществом данного вида обеспечения является легкость получения денег в случае неисполнения контракта. Единственное требование выплаты — заказчику нужно предоставить банку документы. 

С помощью обеспечения контракта исполнитель может подтвердить свою конкурентоспособность на рынке, а значит может привлечь больше заказчиков.

Стоит отметить, что вознаграждение за выдачу банковской гарантии дешевле классического кредита.

Получить более выгодные условия возможно при наличии у клиента партнерских отношений с гарантом, положительного опыта получения гарантий, исполнения контракта, обеспеченных гарантией, или наличия расчетного счета в этом же банке. 

Как проходит оформление банковской гарантии на возврат авансового платежа?

Для рассмотрения заявки необходимо предоставить:

1. учредительные документы принципала (устав, свидетельство о регистрации, документ, подтверждающий полномочия руководителя);
2. финансовую отчетность за последний год.

При рассмотрении заявки банк взвешивает финансовую устойчивость клиента, анализируя бухгалтерскую отчетность, активы. Величина вознаграждения складывается из ряда параметров гарантии, от которых зависит индивидуальный размер комиссии. В том случае, когда с Гарантом налажены деловые отношения, оформление проходит по упрощенному сценарию.

Обратитесь во Всероссийскую Биржу банковских гарантий. Мы в режиме онлайн сформируем и предъявим уникальные пакеты документов в 54 банка, перечень банков-партнеров Биржи постоянно расширяется. 

Вы можете получить банковскую гарантия в обеспечение возврата авансового платежа с результатом по одобрению от 3-х часов, минимальную цену оплаты услуг — 500 рублей, комиссию по гарантии — от 1,85%.

Сравните условия выдачи нескольких банков. Сотрудничайте с тем, который подходит Вам. 

Рассчитайте сколько стоит оформление на калькуляторе Биржи. Заказать получение банковской гарантии возможно по телефону 8-800-551-90-89, а также можно запросить оформление на сайте vbbg.ru в форме обратной связи. Оставьте номер телефона, финансовый аналитик перезвонит в ближайшие 12 часов и поможет оформить заявку на выдачу гарантии.

В штате организации работают дружелюбные, отзывчивые сотрудники, готовые срочно прийти на помощь. Мы ценим свою репутацию, об этом говорят более 4500 клиентов и 98% одобренных заявок. Будем рады быть полезными для Вас!

Как оформить банковскую гарантию на возврат аванса?

Банковская гарантия на возврат аванса оформляется тогда, когда заказчик передает часть денег исполнителю сразу после заключения договора и нуждается в обеспечении сохранности принадлежащих ему средств даже в том случае, если исполнитель нарушит свои обязательства.

В этой статье читатель найдет информацию о сущности такого вида банковской гарантии, а также порядке ее оформления.

Действующее гражданское законодательство не содержит определения авансового платежа, но при этом устанавливает понятие задатка. В соответствии с положениями ст.

380 ГК РФ он представляет собой определенную сумму, уплачиваемую одной стороной соглашения в пользу другой стороны в качестве доказательства заключения договора и с целью обеспечения его исполнения.

Арбитражный суд Московского округа в своем постановлении от 17.03.

2015 № Ф05-1796/2015 по делу № А40-64439/14 указывает на то, что аванс обладает теми же функциями, что и задаток, за исключением обеспечительной.

Это значит, что сторона соглашения, получившая денежные средства и не исполнившая свои обязательства, обязана вернуть их вне зависимости от того, по какой причине условия договора были нарушены.

Банковская гарантия возврата авансового платежа

Передавая контрагенту авансовый платеж, заказчик несет определенные риски. Если условия соглашения не будут выполнены, а исполнитель откажется возвращать полученный аванс, заказчик лишится возможности использовать принадлежащие ему денежные средства. Вернуть деньги можно через суд, однако эта процедура займет немало времени и потребует от заказчика определенных усилий.

ВАЖНО! Застраховать себя от возникновения подобных неприятных ситуаций заказчик может, потребовав от исполнителя предоставления банковской гарантии.

Под банковской гарантией на возврат аванса понимается обязательство банковской организации (гаранта) по возмещению заказчику (бенефициару) суммы аванса, уплаченного им исполнителю (принципалу), в том случае, если последний не исполнит свои обязательства и не вернет полученные деньги самостоятельно.

Банк, исполнивший свои обязательства перед бенефициаром, имеет право на предъявление принципалу требования по возмещению понесенных им расходов в порядке регресса. Порядок передачи такого требования, а также сроки его исполнения устанавливаются положениями договора о предоставлении банковской гарантии, заключаемого между банком и исполнителем.

Как оформить банковскую гарантию?

Процедура оформления банковской гарантии на возврат аванса состоит из следующих основных этапов:

1. Выбор банка-гаранта. Чтобы получить гарантию на наиболее выгодных условиях, стоит изучить предложения на рынке банковских услуг. Для этого можно воспользоваться информационными сервисами, представленными на интернет-сайтах компаний, связаться с их представителями по телефону или лично посетить банковское отделение.
2. Заключение договора на предоставление гарантии. В соответствии с п. 2 ст. 368 и п. 2 ст. 424 ГК РФ документ может быть составлен в письменном или электронном виде. Обязательным условием является наличие в нем всех необходимых реквизитов (в том числе печати банковской организации и подписи (в зависимости от вида документа — обычной или цифровой) ее представителя, обладающего правом на заключение подобных соглашений).
3. Подготовка банковской гарантии и передача ее заказчику. На основании заключенного договора банк оформляет саму гарантию. Документ заверяется печатью банка и подписью его представителя, после чего передается заказчику, для обеспечения интересов которого он был составлен.

Стоимость банковской гарантии

Стоимость услуги по предоставлению банковской гарантии варьируется в зависимости от внутренней политики кредитной организации и суммы денежных средств, которая подлежит обеспечению. В среднем за получение гарантии придется заплатить от 2 до 4% от размера передаваемого аванса.

В том случае, если размер гарантии является существенным (у разных банков этот показатель также может отличаться), ее получателю придется предоставить материальное обеспечение услуги. В качестве обеспечения может выступать:

• залог ликвидного имущества, принадлежащего исполнителю (недвижимости, товара и пр.);
• поручительство учредителя компании-исполнителя или иных лиц и т. д.

В каких случаях сумма банковской гарантии авансового платежа уменьшается?

Если исполнитель по каким-либо причинам не соблюдает условия соглашения, банк обязан возместить заказчику уплаченный им аванс в полном размере. Что же делать в том случае, если исполнитель выполнил работы, оказал услугу, отгрузил товары частично?

Чтобы избежать разногласий относительно размера выплаты, которая должна быть перечислена заказчику в такой ситуации, сторонам договора банковской гарантии стоит включить в документ положение о возможности уменьшения суммы гарантии, а также подробно описать механизм его реализации.

Так, банковская гарантия на авансовый платеж может быть уменьшена после получения банком соответствующего письменного согласия заказчика. Основанием для снижения размера обязательства является документация, подтверждающая факт частичного исполнения партнером заказчика своих обязательств. К ней могут относиться копии:

• транспортных накладных;
• актов приема-передачи и пр.

***

Итак, банковская гарантия на аванс позволяет обеспечить интересы заказчика, передающего исполнителю определенную сумму денежных средств в качестве доказательства заключения соглашения о выполнении работ, оказании услуг, поставке товаров.

Если исполнитель не выполнит свои обязательства и не вернет заказчику аванс, возместить финансовые потери придется банку. Сумма гарантии, подлежащей выплате, может уменьшаться в том случае, если исполнитель частично выполнил свои обязательства.

***

Больше полезной информации — в рубрике «Бизнес».

Источники:

• Гражданский кодекс РФ
• Постановление Арбитражного суда Московского округа от 17.03.2015 № Ф05-1796/2015 по делу № А40-64439/14

Получить независимую гарантию для участия в государственных и коммерческих закупках

• Малый бизнес
• Все для госзакупок
• Получение независимой гарантии

• Оформление онлайн. Все для участия в тендерах по 44-ФЗ, 223-ФЗ, 615-ПП

Простое получение независимой банковской гарантии

Высокая вероятность одобрения

Одну заявку отправляем в несколько банков-партнеров

Статус заявки в реальном времени

Отслеживайте ход подготовки банковской гарантии в личном кабинете

Быстрое рассмотрение заявок

Ответ от банков-партнеров — в течение 30 минут

Независимые гарантии для всех этапов участия в закупке

Независимая гарантия для участия в торгах

Обязательство поставщика заключить контракт, если он победит в тендере на любой федеральной или коммерческой электронной площадке

Тендерная гарантия на исполнение контракта

Обязательство поставщика выполнить условия контракта, который он заключает по итогам торгов

Гарантия на возврат авансового платежа

Обязательство поставщика вернуть авансовый платеж, если он был перечислен

Гарантийные обязательства

Подтверждение, что поставщик выполнит гарантийные обязательства, если они прописаны в контракте

Как работает банковская гарантия

Для участия в некоторых государственных или коммерческих закупках поставщику необходимо предоставить обеспечение. Независимая гарантия — это один из способов обеспечения

Гарантия — это обещание банка или другой организации, которая оформила документ: она выплатит заказчику сумму обеспечения, если поставщик не выполнит свои обязательства по контракту

Оставьте номер телефона — менеджер поможет заполнить заявку