Сроки и порядки

Россиянам запретят переводить деньги в онлайн-казино будет ли эффект

  • 12 мая депутаты Александр Хинштейн («Единая Россия») и Сергей Жигарев («ЛДПР») внесли на рассмотрение законопроект, согласно которому платежным агентам и операторам связи будут назначаться штрафы за денежные переводы онлайн-казино.
  • Для сотрудников платежных агентов — от 100 000 до 500 000 рублей, для юридических лиц — от 25 до 40 процентов суммы принятого платежа, но не менее 5 000 000 рублей.
  • Если нарушение было допущено банковским работником, то штраф для должностного лица составит от 100 000 до 500 000 рублей.

Данная идея является продолжением законопроекта, в котором налоговикам хотят дать право без решения суда блокировать сайты, через которые игроки переводят деньги нелегальным онлайн-казино. Эта инициатива уже одобрена Госдумой в первом чтении.

Россиянам запретят переводить деньги в онлайн-казино будет ли эффект

  1. Предполагается, что ФНС будет вести на своем сайте перечень иностранных банков, оказывающих услуги приема платежей в пользу онлайн-казино с целью блокировки их сайтов на территории РФ.
  2. Также ФНС будет направлять в Центральный банк России информацию о выявленных случаях незаконных переводов денежных средств российскими банками для наложения на них штрафов и санкций.
  3. Председатель Комитета по информационной политике, информационным технологиям и связи Александр Хинштейн считает, что законопроект полностью соответствует политике государства:

пАлександр Хинштейн, депутат ГД РФ
Из заблокированных сайтов 70% представляет собой именно онлайн-казино, а к букмекерам относится только около 20%, к 10% относятся лотереи. Таким образом доходы от нелегальных онлайн-казино должны оцениваться минимум в три раза больше, чем от нелегального букмекерства. А значит эта сумма превышает 850 млрд рублей в год.

Его коллега Сергей Жигарев считает, что последняя майская законодательная инициатива отлично дополнит проект и лишит онлайн-казино последних лазеек:

ЖСергей Жигарев, депутат ГД РФ
«Законопроект, запрещающий кредитным организациям и операторам связи заключать договоры с онлайн-казино и незаконными интернет-лотереями, был внесён нами ранее. Теперь устанавливаются санкции за эти правонарушения. Ещё одна лазейка для онлайн-казино будет ликвидирована. У организаторов подобных развлечений остаётся всё меньше шансов обойти запрет своей работы»

Опрос: финансовая вертикаль CPA сегодня [+ подарок за участие]

Эксперты «Коммерсантъ» уже посчитали планируемые санкции избыточными и выразили опасение, что нововведения закроют в том числе и полезные ресурсы.

Мы решили разобраться — как это отразится на арбитражниках и клиентах онлайн-казино?

Кого будут штрафовать?
В законопроекте четко указано, что штрафам подлежат кредитные организации, платежные агенты, операторы связи и должностные лица всех указанных категорий.Россиянам запретят переводить деньги в онлайн-казино будет ли эффект

Если кредитные организации находятся в ведении ЦБ РФ и последний назначает им санкции, то кто такие платежные агенты и могут ли ими быть физические лица?

Федеральный закон № 103-ФЗ (ред. от 27.12.2019) «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» дает четкое определение термину и уточняет, что платежным агентом является лишь юридическое лицо.

Россиянам запретят переводить деньги в онлайн-казино будет ли эффект

Физическое лицо (ИП) может быть только платежным субагентом, которого новые штрафы не коснутся — в законопроекте данная категория не упоминается.

Россиянам запретят переводить деньги в онлайн-казино будет ли эффект

Вообще банковских платежных агентов в России у нас не так много. На сайте ЦБ РФ выложен перечень в открытом доступе — всего 35 организаций.

Keitaro 10: глобальное обновление и новые фишки для пользователей
Россиянам запретят переводить деньги в онлайн-казино будет ли эффект

Здесь мы видим всем известные «КИВИ», «ПОЧТА РОССИИ», «ЮМАНИ» И «РОБОКАССА». Нововведение напрямую коснется платежных систем, а значит шансы, что кто-то из них все же будет осуществлять платежи, сводятся к минимуму.

Как закон отразится на арбитражниках?
Для арбитражников и физических лиц пока закон ситуацию не улучшает и не ухудшает. Штрафы нас не касаются, если конечно арбитражник не является еще и должностным лицом платежного оператора.

БОльшую опасность таит в себе наделение ФНС правом внесудебной блокировки сайтов платежных систем. Особенно это касается платежек в бурже, ведь других санкций к нерезидентам РФ регулятор применить не может.

Впрочем, для подобных блокировок у нас всегда остаются прокси и VPN-браузеры.

Россиянам запретят переводить деньги в онлайн-казино будет ли эффект

Вывод
Законодатели предлагают новые ограничения гемблинга в России. Однако, следует помнить — любой законопроект проходит много ступеней и согласований прежде чем попасть на стол Президенту.

Нам остается только ждать дальнейшего исхода событий.

В нашем Telegram-канале «Вакансии [Партнеркин]» только актуальные и проверенные вакансии от топовых работодателей. Подписывайся, чтобы не пропустить работу своей мечты!

Микрозаймы в 2023: размер ставок, изменение закона и мнение экспертов

Игрокам закроют платежи – Коммерсантъ

Группа депутатов внесла в Госдуму законопроект, который разрешит налоговикам внесудебную блокировку сайтов и программ, используемых гражданами для перевода денег онлайн-казино.

Он также вводит запрет на прямое перечисление банками денег в нелегальные заведения и через посредников, нарушение которого может грозить отзывом лицензии.

Эксперты видят в проекте продолжение уже начатой ЦБ борьбы с нелегальными игорными платежами, но считают меры избыточными.

Рассматриваемые Госдумой поправки, о которых стало известно 23 марта, вносятся в законы о госрегулировании игорной деятельности (244-ФЗ) и лотерей (138-ФЗ).

Документ предусматривает, что Федеральная налоговая служба (ФНС) будет вести перечни иностранных поставщиков платежных услуг лиц, переводящих деньги нелегальным организаторам и распространителям лотерей и азартных игр, самих казино и иностранных банков, сотрудничающих с ними.

В России с 2007 года запрещена деятельность онлайн-лотерей и азартных игр в интернете (исключение составляет работа букмекерских контор и тотализаторов). Переводы средств, в том числе трансграничные, в пользу организаторов незаконных азартных игр запрещены с 2018 года.

В соответствии с законопроектом банкам будет запрещено переводить средства включенным в перечни ФНС лицам, а платежным агентам, операторам связи и почтовой связи — принимать деньги в их пользу.

Также предлагается установить запрет заключения договоров для российских организаций, осуществляющих платежи, с организациями из указанных перечней.

Проект дает ФНС право направлять в Банк России информацию о выявленных случаях осуществления российскими и иностранными банками онлайн-переводов в пользу лиц из реестра. В отношении таких кредитных организаций будут применяться меры вплоть до отзыва лицензии.

ЦБ в ходе надзорной работы выявил риски, связанные с участием российских кредитных организаций в переводах денежных средств через иностранных платежных посредников в пользу нелегальных казино и букмекерских контор в обход законодательных ограничений, сообщили “Ъ” в пресс-службе регулятора.

«Такие операции затрагивают в том числе интересы граждан, которые теряют деньги, переводя их в адрес сомнительных структур»,— отмечают там, в целом позитивно оценивая проект поправок.

https://www.youtube.com/watch?v=i7VmFRD_V8s\u0026pp=ygV_0KDQvtGB0YHQuNGP0L3QsNC8INC30LDQv9GA0LXRgtGP0YIg0L_QtdGA0LXQstC-0LTQuNGC0Ywg0LTQtdC90YzQs9C4INCyINC-0L3Qu9Cw0LnQvS3QutCw0LfQuNC90L4g0LHRg9C00LXRgiDQu9C4INGN0YTRhNC10LrRgg%3D%3D

Банк России вплотную занялся нелегальными платежами в адрес игорных заведений во второй половине прошлого года. С тех пор именно за такую деятельность лицензий лишились уже пять банков, а в отношении двух были введены ограничения на трансграничные платежи.

Сами банкиры и платежные системы пока не проявляют беспокойства в отношении новых норм. В Сбербанке, например, заверили, что не имеют заключенных договоров с онлайн-казино и не планируют с ними работать.

«Совершенствование регулирования в указанной сфере позволит укрепить положение действующих участников рынка, осуществляющих свою деятельность в легальном поле»,— подчеркнула заместитель гендиректора группы Qiwi Мария Шевченко (ЦБ ввел в отношении группы ограничение на трансграничные платежи).

В то же время отсутствие прямых соглашений не исключает претензий регуляторов, ведь санкции положены и банку, с карты которого осуществляется платеж.

А если эквайер — иностранный банк, проверить реального получателя платежа банк-отправитель не может.

«Идентификатором категории торговой точки является специальный код, присваиваемый согласно классификации платежной системы,— поясняет независимый эксперт платежного рынка Дмитрий Вишняков.— Однако нередки случаи, когда заявленная деятельность получателя безналичной оплаты не соответствует реальной».

Россиянам запретят переводить деньги в онлайн-казино будет ли эффект

Член совета директоров РНКО «Платежный Центр» Александр Погудин полагает, что у ЦБ и сейчас достаточно эффективных инструментов для воздействия на ситуацию.

«Можно просто указать банку, что определенная деятельность может свидетельствовать о том, что у него повышается риск вовлечения в сомнительные операции,— поясняет он.— Мне не известен ни один банк, который бы не прислушался к такой рекомендации и сохранил лицензию».

По его мнению, цель закона прежде всего «декларативная» и он полезен просто «как механизм популяризации борьбы с казино».

Эксперты также говорят об избыточности поправок.

Так, председатель Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктор Достов отметил, что идея дополнительного регулирования операций в пользу онлайн-казино разумна, но «есть подводные камни».

Он опасается, что нововведения затронут какие-то полезные ресурсы, то есть будут блокироваться не только полумошеннические, но и любые посредники.

Очевидно, что с незаконными онлайн-казино нужно бороться, соглашается исполнительный директор Национальной платежной ассоциации Мария Михайлова, но «должны быть созданы адекватные механизмы реализации запрета, чтобы сам процесс исполнения и его проверок не превратился для участников рынка в лотерею».

Ксения Дементьева, Максим Буйлов

Власти перекроют россиянам доступ к онлайн-казино

Банкам запретят переводить деньги россиян в адрес иностранных компаний и людей, замеченных в организации азартных игр вопреки российскому закону. Черные списки будет поручено вести ФНС.

Власти начинают борьбу с онлайн-казино и лотереями, проводимыми не по российскому законодательству: банкам и платежным агентам под угрозой наказания запретят переводить в адрес их организаторов деньги россиян. Соответствующий законопроект Минфина в понедельник, 6 февраля, одобрила правительственная комиссия по законопроектной деятельности, сказали РБК два участника заседания (правительство об этом не объявляло).

Обсуждение законопроекта на заседании правительства ожидается 16 февраля, знает один из собеседников РБК. Пресс-служба Минфина это подтвердила.

Хотя проведение азартных игр в интернете было запрещено федеральным законом еще в 2006 году, а с 2014 года Роскомнадзор заносит онлайн-казино в реестр запрещенных сайтов, пользователей за игру наказать нельзя, а закрыть многие такие площадки невозможно — их операторы зарегистрированы в офшорных зонах. Теневой оборот рынка интернет-казино в России можно оценить как минимум в $3 млрд, говорит РБК аналитик ГК «Алор» Алексей Антонов. Часто через виртуальные казино отмываются деньги сомнительного происхождения, рассказали РБК сотрудники комплаенс-служб нескольких российских банков.

https://www.youtube.com/watch?v=i7VmFRD_V8s\u0026pp=YAHIAQE%3D

Российские и зарубежные компании, а также индивидуальные предприниматели и физлица, в том числе иностранцы, которым россияне переводили, переводят или могут переводить деньги для участия в азартных играх, будут включены в специальные черные списки — их будет вести Федеральная налоговая служба (ФНС), следует из законопроекта и пояснительной записки к нему (есть у РБК). Черные списки будут публиковаться и доводиться до сведения банков и всех платежных агентов. Те должны будут отказывать россиянам в переводах денег в адрес людей и компаний из этих списков.

Читайте также:  Куда следует обращаться в случае нарушения прав ребенка меры ответственности

Перевести деньги компаниям и лицам из черного списка операторов онлайн-казино нельзя будет ни наличными, ни с помощью банковских карт или виртуальных кошельков: согласно законопроекту каждый оператор платежной системы (это Visa, MasterCard, Western Union и т.д. — всего 43 наименования, как следует из реестра Центробанка) должен будет установить на такие операции специальный код, который укажет, что получатели перевода нелегально организуют и проводят азартные игры.

По примеру Норвегии

В 2010 году правительство Норвегии, руководствуясь целями борьбы с игроманией, ввело запрет для банков страны на проведение платежей норвежских граждан по банковским картам в адрес физических и онлайн-казино за пределами Норвегии.

Тем не менее иностранные площадки, лицензируемые в Гибралтаре, на Мальте, в Кюрасао, Великобритании, на острове Мэн и т.д.

, по-прежнему доступны для большинства норвежских игроков, принимают норвежские кроны и позволяют использовать опции онлайн-платежей из Норвегии, утверждает World Gambling Review.

ЦБ и Минэкономразвития были против

Запрет на переводы не затронет лицензированных российских букмекеров, которым разрешено принимать ставки на спорт в интернете (в России всего две такие конторы, сообщали в июле 2016 года «Известия» со ссылкой на представителя ФНС), а также компании, участвующие в организации государственных или международных лотерей (других в России по закону быть не может, международные лотереи проводятся только на основании международных договоров России). Саморегулируемые организации российских букмекеров могут сообщать властям о нелегальных онлайн-казино и лотереях, чтобы сведения о них могли быть включены в реестр запрещенных.

Законопроект разработан по поручению президента Владимира Путина от 12 августа 2015 года, сказано в пояснительной записке к нему. В открытом доступе, в том числе на сайте Кремля, РБК не удалось обнаружить это поручение.

Но в нескольких публичных проектах нормативных актов есть отсылки к этим поручениям президента «по вопросам усиления ответственности» за незаконную организацию азартных игр.

Из материалов на сайте Минфина следует, что этот законопроект был внесен в правительство в конце 2015 года, но в середине 2016 года был возвращен на доработку и повторно согласовывался с Центробанком, ФНС, Минэкономразвития и МВД.

Законопроект получил отрицательный отзыв от ЦБ и отрицательную оценку от Минэкономразвития, отмечено в справке к законопроекту, с которой ознакомился РБК. Аргументы ЦБ и Минэкономразвития в справке не обнародованы.

«Банк России согласовал проект для принятия в первом чтении, высказав при этом ряд замечаний, которые могут быть учтены при подготовке проекта ко второму чтению», — сообщила РБК пресс-служба ЦБ, не пояснив, что это за замечания.

Банк России «очень не любит такие огульные запреты» — у банков и так много нагрузки по контролю над платежами, всю эту работу регулятор должен проверять и за нее отвечать, рассуждает сотрудник комплаенс-службы российского банка из топ-30.

Минэкономразвития действительно первоначально дало отрицательное заключение на проект, подтверждает источник, близкий к министерству, но в процессе обсуждения документа Минфин объяснил свою позицию, и его аргументы были приняты — теперь, по словам источника, разногласий по законопроекту нет. Представитель Минэкономразвития и пресс-служба ФНС на запрос РБК не ответили.

Роскомнадзор против казино

Роскомнадзор блокирует сайты интернет-казино по требованию ФНС. С ноября 2015 года в Единый реестр запрещенных сайтов по линии азартных игр внесено более 22,2 тыс. сайтов или указателей страниц, из них к 16,9 тыс. доступ на территории России ограничен, с остальных противоправная информация удалена либо доступ ограничен провайдером хостинга, сообщила РБК пресс-служба Роскомнадзора.

В июле 2016 года в Единый реестр были включены платежные сервисы QIWI и Skrill. «На отдельных страницах сайтов платежных систем QIWI и Skrill размещены ссылки на запрещенные онлайн-казино. Кроме того, реализована возможность принимать платежи для участия в азартных играх», — объяснял представитель регулятора.

Сервисы оперативно выполнили все требования и через несколько дней были исключены из реестра.

Отмывочная схема

Сервер для онлайн-казино можно поставить где угодно и оказаться вне досягаемости властей — в итоге таких сайтов появилось множество, говорит РБК один из бизнесменов, ранее занимавшийся игорным бизнесом.

В России интернет-казино в основном находятся в тесной связке с букмекерскими конторами, покер-румами, игорными сайтами, ломбардами и онлайн-ресурсами по ставкам на спорт, где может предлагаться в завуалированной форме попробовать поиграть в азартные игры, рассказывает аналитик ГК «Алор» Алексей Антонов. Такие сайты активно рекламируются, например, с помощью файлообменных ресурсов, а также через сайты для онлайн-просмотра фильмов. «Также широко известен способ владения интернет-казино через офшорную лицензию таких государств и территорий, как Кюрасао, Мальта, Гибралтар», — говорит Антонов.

https://www.youtube.com/watch?v=ym-l8CCsECw\u0026pp=ygV_0KDQvtGB0YHQuNGP0L3QsNC8INC30LDQv9GA0LXRgtGP0YIg0L_QtdGA0LXQstC-0LTQuNGC0Ywg0LTQtdC90YzQs9C4INCyINC-0L3Qu9Cw0LnQvS3QutCw0LfQuNC90L4g0LHRg9C00LXRgiDQu9C4INGN0YTRhNC10LrRgg%3D%3D

Директор по маркетингу и PR Storm International (развивает офлайн-казино в нескольких странах мира) Лаврентий Губин считает, что большое количество игорных площадок в онлайне обусловлено тем, что для их открытия необходимы минимальные инвестиции.

«Но такие площадки некорректно называть казино, потому что они не обладают соответствующей лицензией и зачастую являются мошенниками», — говорит он.

Например, для получения лицензии на работу в Евросоюзе онлайн-казино должно уплатить сбор в размере от нескольких десятков тысяч евро и получить разрешение комиссии, которая учитывает источники финансирования, наличие криминального прошлого у владельца, программное обеспечение, которое намерена использовать площадка, и т.д. Эта же комиссия следит за тем, выплачивает ли онлайн-казино выигрыши и не отмывает ли оно деньги, рассказал Губин.

Для банков запрет на проведение платежей в адрес онлайн-казино будет дополнительным бременем, сказали РБК два сотрудника комплаенс-служб российских банков из топ-50 по размеру активов. В то же время стремление властей понятно: отмывание денег с помощью казино — классическая схема, признают они.

Сомнительные деньги легко вводятся в оборот и превращаются либо в «выигрыш» (по сговору с владельцами площадки), либо в выручку казино.

Если до развития компьютерных технологий надо было идти в казино и вносить наличные в кассу, то сейчас можно оплатить участие в виртуальной игре через интернет, терминал или банк.

«Вулканическая» слава

До 2009 года самым известным брендом на российском игорном рынке была сеть игровых клубов «Вулкан» (принадлежала Ritzio Entertainment Group Олега Бойко), и хотя сеть ушла с рынка после запрета казино в России, в интернете по-прежнему действуют десятки игровых площадок, эксплуатирующих этот бренд.

За последние годы кипрская Ritzio Purchase Limited подала и выиграла несколько жалоб в Центр по арбитражу и посредничеству Всемирной организации интеллектуальной собственности (WIPO), оспаривая доменные имена, сходные до степени смешения с товарными знаками Ritzio.

Например, в ноябре 2016 года арбитры WIPO установили, что некий украинец Берендей Кутько зарегистрировал спорные доменные имена «с целью последующего бизнеса онлайн для извлечения прибыли путем использования репутации и популярности бизнеса» Ritzio.

В декабре 2016 года Ritzio выиграла аналогичный спор в WIPO у трех физлиц (граждан Украины, Сейшельских Островов и Франции) — арбитры постановили передать заявителю 13 доменных имен в зоне.com, отсылающих к бренду «Вулкан». Сейчас Ritzio International управляет физическими игровыми клубами в Германии, Италии, Хорватии и Румынии.

Светлана БОЧАРОВА, Анна БАЛАШОВА, Ирина ЛИ, Иван ТКАЧЕВ, Екатерина МАРХУЛИЯ

В госдуму внесли законопроект о запрете банкам заключать договоры с онлайн-казино — тасс

МОСКВА, 23 марта. /ТАСС/. Депутаты Александр Хинштейн и Сергей Жигарев внесли в Госдуму законопроект, запрещающий кредитным организациям и операторам связи заключать договоры с онлайн-казино и незаконными интернет-лотереями. Об этом во вторник ТАСС сообщили в пресс-службе Хинштейна.

Согласно действующему законодательству, Федеральная налоговая служба (ФНС) ведет перечень организаторов незаконных онлайн-лотерей и азартных игр в интернете. Их деятельность в России запрещена с 2007 года (исключение составляет работа букмекерских контор и тотализаторов).

Переводы денежных средств, в том числе трансграничные, в пользу организаторов незаконных азартных игр запрещены с 2018 года.

Законопроектом, который имеется в распоряжении ТАСС, название указанного списка меняется на «перечень лиц, в пользу которых запрещены переводы денежных средств».

«Кредитная организация, платежный агент, оператор связи, оператор почтовой связи не вправе заключать договор с лицом, включенным в перечень лиц, в пользу которых запрещены переводы денежных средств», — говорится в тексте. Заключенные договоры с указанными лицами подлежат расторжению в месячный срок со дня размещения перечня на официальном сайте ФНС.

https://www.youtube.com/watch?v=ym-l8CCsECw\u0026pp=YAHIAQE%3D

Аналогичный запрет распространяется на договоры с лицами, «осуществляющими деятельность по организации и проведению азартных игр», не включенными в перечень организаторов азартных игр, имеющих разрешение их проведение в игорной зоне или лицензию на осуществление такой деятельности в букмекерских конторах и тотализаторах. Полномочиями по ведению соответствующего реестра наделяется ФНС, как и в отношении перечня иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных организаторов азартных игр.

Законопроект дает ФНС право направлять в Банк России информацию о выявленных случаях осуществления российскими и иностранными банками онлайн-переводов в пользу лиц из реестра. В отношении таких кредитных организаций будут применяться меры, предусмотренные действующим банковским законодательством, вплоть до отзыва лицензии.

Помимо этого, инициатива предусматривает внесудебную блокировку по решению ФНС сайтов, которые используются для оплаты за участие в онлайн-казино или незаконной лотерее. Сейчас подобная мера допускается только против сайтов самих незаконных лотерей и казино.

Ликвидация законодательных лазеек

Кроме того, законопроект устанавливает критерии для признания России местом проведения азартных игр.

Читайте также:  Сравнение загранпаспортов старого и нового образца какой делается быстрее и что лучше оформить

Для этого необходимо выполнение хотя бы одного из следующих условий: место жительства участника лотереи или азартной игры расположено на территории РФ; место нахождения банка, в котором открыт счет участника, используемый им при оплате за участие в лотерее или азартной игре, расположено в РФ; сетевой адрес участника зарегистрирован в РФ; международный код страны абонентского номера, используемого участником при оплате, присвоен РФ.

Проект федерального закона «разработан в целях совершенствования механизмов противодействия незаконной деятельности по организации и проведению лотерей и азартных игр в интернете путем ограничения переводов денежных средств по поручениям физических лиц прямо либо через иностранных поставщиков платежных услуг в пользу организаторов такой незаконной деятельности», говорится в пояснительной записке.

В ней уточняется, что принятие документа потребует внесение изменений в Кодекс об административных правонарушениях (КоАП). Речь идет об ответственности за нарушение запретов на заключение договоров либо непринятие мер по их расторжению с организаторами незаконных казино и лотерей в интернете.

По мнению Хинштейна, предложенные изменения «перекроют саму возможность» денежных переводов в пользу незаконных онлайн-казино и лотерей.

«Российские кредитные организации оказывают услуги по переводу денежных средств со счетов и электронных кошельков российских граждан в пользу иностранных компаний, предоставляющих возможность принять участие в незаконных азартных играх и лотереях в интернете.

Кроме того, иностранные банки оказывают эквайринговые услуги поставщикам нелегальных онлайн-услуг при осуществлении в их пользу переводов денежных средств по поручению российских граждан. Действующие меры ограничения платежей в пользу незаконных организаторов азартных игр и лотерей в интернете неэффективны», — цитирует парламентария его пресс-служба.

Депутат пояснил, что, несмотря на запрет, существующие законодательные лазейки позволяют переводить денежные средства в пользу организаторов незаконных онлайн-казино и лотерей. «Создание реестра нелегальных онлайн казино и операторов лотерей упростит блокировку транзакций в их пользу», — уверен Хинштейн. 

Цб хочет контролировать переводы физлиц: ограничится ли он казино и криптобиржами

Информация о том, что ЦБ хочет собирать информацию о переводах между физическими лицами по всем имеющимся каналам, включая переводы между картами и электронным кошельками, стала, пожалуй, самой громкой новостью конца декабря. По информации источников РБК, ЦБ разослал банкам новую форму отчетности, через которую намерен получать информацию обо всех транзакциях между физлицами, а в отдельных случаях и персональные данные отправителей и получателей. 

Регулятор сообщил, что проводит консультации с банками, тотального контроля не предполагает, данные хочет получать обезличенные, чтобы выявлять «отдельные зоны риска» — платежи в адрес криптовалютных обменников и онлайн-казино. 

У многих снова возник «вечный» вопрос — когда же ЦБ начнет контролировать каждый отдельный платеж, что это означает для микропредпринимателей, от репетиторов до сантехников, и не приведет ли это к росту доли наличных платежей в расчетах. После ЦБ градус дискуссии несколько снизился, но прекрасный повод порассуждать о перспективах интеллектуального автоматического контроля, или так называемого регтеха, остался.

По дороге к цифровому рублю

Понятие регтеха — использование современных технологий сбора и обработки данных для оптимизации надзора и регулирования — уже несколько лет на слуху как в России, так и за рубежом. Скачок развития технологий привел к тому, что регулятор в лице ЦБ, налоговой службы или Росфинмониторинга вполне способен собирать и контролировать данные о каждой транзакции.

Очевидно, в том числе с технологической точки зрения, что в итоге надзор перейдет с интегрированных, то есть общих, показателей на детализацию по операциям и счетам. Это станет неизбежным результатом будущего внедрения цифрового рубля и находится в тренде многих других инициатив регулятора — создания единой биометрической системы, системы быстрых платежей и так далее.

 

Таким образом, имеет смысл обсуждать не наличие возможности собирать детализированные данные, а то, как она — эта возможность — будет использоваться. 

Предположим, такая база с данными оказалась в распоряжении регулятора, что дальше? Разумеется, в первую очередь базы с помощью современных технологий будут делить на кластеры, когда физлица — получатели и отправители — будут объединяться в блоки по похожему платежному поведению. При этом разумно использовать остальные несколько десятков государственных информационных систем, скажем реестры недвижимости. 

Дальше надо будет разобраться, какие из блоков похожи на предпринимательство: — например, если 15-го числа каждого месяца вам переводят определенную сумму и у вас есть две квартиры — очень похоже, что одну из них вы сдаете.

Можно рассмотреть совсем уж оруэлловский сценарий. Если, к примеру, совместить эту информацию с геолокациями отправителя и плательщика (имеется в СОРМ (системе технических средств для обеспечения функций оперативно-разыскных мероприятий.

Forbes) сотовых операторов).

Здесь возникает два вопроса. Во-первых, очевидно, будет много ложных срабатываний, false positives. Казначей родительского комитета, собирающий деньги с 30 родителей, весьма похож на «дропа» (счет, через который выводят деньги) какой-нибудь мини-пирамиды. 

Парадокс состоит в том, что, чем больше информации мы соберем в базу данных, тем меньше будет false positives, но тем больше приватной информации начинает систематически циркулировать за пределами профильного регулятора.

Что с этой информацией делать? Вероятно, первым шагом может быть автоматический запрос от регулятора с простой уведомительной формой ответа. Он позволит разобраться с конкретными случаями  и улучшить работу системы в целом. 

Но у граждан, работающих всерую, появится соблазн обмануть систему. В частности, рандомизировать платежные паттерны, добавив в регулярную деятельность случайные компоненты. Например, платить квартплату в случайные даты и частями. Это весьма осложняет задачу кластеризации, хотя не делает ее нерешаемой в принципе.

Скорее всего, в краткосрочной перспективе такой мониторинг будет узкоспециальным — например, для выявления «дропов» по приему платежей в казино или серых форекс-дилеров. Это понятный шаг. Но список таких сегментов будет расширяться. Очевидной целью контроля станут граждане с большим оборотом платежей, особенно не соответствующим их доходам, транзитные платежи и так далее. 

Рынок транзакций с карты на карту составляет триллионы рублей в год и десятки миллионов транзакций в месяц. Большая часть этих транзакций обслуживает серое микропредпринимательство.

 Сделав населению щедрый подарок в виде недорогой, удобной и полностью оцифрованной схемы налога на профессиональный доход (налога на самозанятых) , государство получило моральное право ужесточить подход к регистрации микробизнеса. 

Разумеется, базы платежных транзакций станут базовым инструментом этого ужесточения. А проблемы ложных срабатываний, скорее всего, будут решаться развитием технологий анализа — например, нейронных сетей, у которых рост собираемости налогов будет целью самообучения. Таким образом, будут выявляться связи различных критериев, которые неочевидны для аналитиков. 

Надо ли этого бояться?

Минфин РФ предлагает запретить российским банкам переводить деньги россиян в онлайн-казино. Новости. Первый канал

Азартные игры — опять в центре внимания. Казино в России запрещены везде, кроме специальных игровых зон, но это физические казино — с помещениями, игровыми столами, крупье.

А вот онлайн-казино в интернете процветают. Министерство финансов России предложило запретить российским банкам переводить деньги россиян в онлайн-казино и букмекерские конторы.

«Черные списки» будет поручено вести Налоговой службе.

https://www.youtube.com/watch?v=tsBe-8dxLCk\u0026pp=ygV_0KDQvtGB0YHQuNGP0L3QsNC8INC30LDQv9GA0LXRgtGP0YIg0L_QtdGA0LXQstC-0LTQuNGC0Ywg0LTQtdC90YzQs9C4INCyINC-0L3Qu9Cw0LnQvS3QutCw0LfQuNC90L4g0LHRg9C00LXRgiDQu9C4INGN0YTRhNC10LrRgg%3D%3D

Игорный бизнес был запрещен в России еще в 2009 году. При этом организованы специальные зоны — в Алтайском, Краснодарском и Приморском краях и в Калининградской области. До запрета в стране было 5000 игровых столов и 400 тысяч игровых автоматов. В Москве было 516 залов игровых автоматов и 30 казино.

А вот, например, кинотеатров всего 140. Страну охватила игорная эпидемия. Играли не только люди обеспеченные, играли бедные — просаживали свои скудные заработки, а потом на хлеб не хватало. Азартная игра стала абсолютно доступной. Автоматы стояли в торговых центрах, на улице. Такого нет нигде в мире.

Сотни тысяч людей страдают игровой зависимостью. Это болезнь. У нее даже есть название — лудомания. Запрет игорного бизнеса в какой-то степени сработал. Но часть этого бизнеса ушла в тень. Лудоманы прекрасно знают, куда идти, где заветная потайная дверь.

Игорные зоны, кстати, не получили бурного развития. Правда, говорят, этот бизнес энергично развивается в соседней Белоруссии. Ездят москвичи — близко и ехать удобно. Тем не менее, количество игроков снизилось. Убрали источники инфекции и люди перестали заражаться.

Теперь занялись источником заразы в интернете.

Самое распространенное прикрытие для подпольного казино сегодня – обычная квартира. Вы вполне можете и не догадываться, что у вас за стенкой отчаянные игроманы просаживают до полутора миллионов рублей в сутки. Незаконную точку в этом доме журналисты нашли всего несколько дней назад. Соседи ничего не подозревали.

Тихая московская окраина, неприметная девятиэтажка с «нехорошей квартирой» на втором этаже. Чужих там не жалуют. Просто так с улицы не зайдешь.

Но журналисты попытались поискать тех, кто проведет, среди таксистов – они снабжают казино новыми клиентами за процент от проигрыша посетителей. Долго искать не пришлось. Дорогу покажут.

За полторы тысячи рублей — и довезут, и проводят. Место, говорят, проверенное. На себе.

«Есть в одном месте, там клуб. Там и бонусы попадают хорошие, и все одно-другое. Но только со мной вместе надо заходить. Потому что я сам играю», — говорит «лоцман».

Таксист звонит администратору заведения и готовит легенду — для журналиста. Мол, давние друзья, играли вместе, только в другой «точке». На том конце дают добро, можно выезжать. Для искателей легких денег это шоссе в никуда.

У Юрия Кислухина, как в известном анекдоте, когда-то «все было» — авторитетный бизнесмен из Кирова, Юрий оставил в казино целое состояние. Свое. Некогда самый богатый человек на районе восемь лет бомжевал.

«Такая злость на это, ведь я потерял своих любимых женщин все-таки», — с горечью говорит он.

Жена с дочкой так и не вернулись. Юрия выручил друг. Теперь он сам помогает игроманам в своем центре для бездомных. Ведь у них на всех одна история.

Читайте также:  Чем рискует собственник квартиры временно прописывая у себя жильца

«Проиграл квартиру, проиграл вторую квартиру… Зараза очень мощная, это не просто зараза — это эпидемия», — говорит Юрий.

Лудомания, патологическая страсть к азартным играм — это болезнь. Но если в отчаянной погоне за удачей выпадает «зеро», чаще всего пациента принимают не врачи, а полицейские. Криминальные сводки — как история болезни.

В Челябинске разоренная игроманка в бессилии устраивает погром в игорном зале – она с сестрой оставила в автомате 531 тысячу рублей. В Ростове-на-Дону игроман-должник похищает ребенка ради выкупа.

В Казани таможенник несет в казино четыре миллиона рублей из хранилища вещдоков. Во Владимире почтальон просаживает чужие пенсии в автоматы.

А играющие пенсионеры придумали схему: проигравшись в пух и прах, они ложатся в больницу, чтобы продержаться до следующей пенсии.

Поиграть легально в России можно только в специальных игорных зонах, их всего четыре. Ехать далеко и дорого. А подпольные игровые притоны — всегда где-то рядом. Там играют всерьез. На последнее.

«Они и идут туда, в эти подпольные казино, отдавая последнее, занимая деньги, получая кредиты. И люди загоняют себя в кабалу, из которой они выбраться уже не могут. И он, получая какую-то маленькую копейку, опять ее несет в игровой аппарат для того, чтобы получить куш. Это болезнь», — говорит юрист Тимур Матвеев.

https://www.youtube.com/watch?v=tsBe-8dxLCk\u0026pp=YAHIAQE%3D

Таксист подвозит журналиста к дому, там уже ждет проводник. Его задача — довести клиента до квартиры. В кромешной темноте не видно ничего, кроме призывных огней автоматов. Администратор уверяет — тут многие не играют, а зарабатывают.

«Парни вон сидели, вообще, в плюсе нормально ушли. Один на 15 и второй на 17 тысяч выиграл», — рассказывает головокружительные истории успеха администратор.

В автоматы репортер играет впервые. Сейчас можно будет проверить, правда ли, что новичкам везет.

«Выезд на игорку» — так на полицейском сленге называют подобные рейды. Укрепленный, словно цитадель, подвал. Массивные металлические двери, кодовые замки, камеры наблюдения. Правоохранителей здесь не ждали. Сотрудники скромно прикрывают лица, игроки наспех придумывают отговорки.

Сколько денег крутится в этом бизнесе, не скажет никто, но счет идет на миллиарды. В одном только Мурманске за прошлый год закрыли 60 подпольных казино — тысячи одноруких бандитов списаны в утиль. В Иркутске автоматы стояли даже в похоронной конторе. По вечерам в зале с гробами и венками шла веселая жизнь.

Пьют, кстати, не только кофе. Мини-бары в зале с автоматами есть почти всегда. Но то, что в бутылках, лучше не пробовать. Потеряешь не только деньги, но и здоровье – владельцы заведения разливают в бутылки неизвестную жидкость.

«Мы зарегистрировались, перечислили деньги на счет и спокойно, в привычном режиме начинаем играть. Абсолютно те же самые игры, которые были на улицах до 2009 года. Абсолютно ничем не отличается», — говорит об онлайн-казино член Общественной палаты РФ Павел Сычев.

То же казино, только в это можно играть и дома. Интернет-казино открыты круглые сутки. Десятки способов оплаты, разберется и ребенок. И на входе никто не остановит. И спросить не с кого: владельцы — за рубежом.

«Организаторов найти практически невозможно. Контроля со стороны государства практически не присутствует. Мы обращались в Роскомнадзор через Генпрокуратуру. Закроешь сто сайтов, открывается 300-400 таких же», — возмущается Павел Сычев.

Минфин предлагает Центробанку запретить переводы из России на счета онлайн-казино. Все же счет открыть сложнее, чем сайты, рекламу которых в сети видел, пожалуй, каждый. В демо-версии везет всем. Но живые деньги всегда оседают на дне виртуального автомата.

«Любое интернет-казино выплату сразу не производит. Ту сумму, которую вы даже и выиграете, она не материализовалась сразу же на вашей дебетовой карточке, она в подвешенном состоянии. Вы на нее можете играть дальше. В конечном итоге, вы оставите там все, что выиграли», — поясняет принцип работы виртуальных казино игрок Аркадий.

Обошлось без штурма. Оперативники приехали по сигналу журналистов. Маски сброшены, ставок больше нет. Съемная «трешка», две комнаты — под автоматы, в третьей жили сотрудники. А как игра? Двадцать рублей журналисту удалось выиграть, а вот проиграл он почти четыре тысячи. Администратор, тот самый, который завлекал большими выигрышами, теперь нервно курит, раскрывая все карты.

«Где-то же надо работать. От безвыходности и пошел зарабатывать деньги. Сам бы не стал играть никогда. У меня есть, куда деньги тратить», — честно говорит он.

А тратили здесь немало. Каждый автомат ведет учет проглоченных денег. Вот статистика автомата за неполных два часа работы. От клиентов он получил 21 863 рубля. Причем, на кнопку здесь нажимали больше тысячи раз.

Второй сотрудник — именно он провел журналиста в квартиру — отворачивает лицо от камеры, но спокоен. В тюрьму за такое сажают редко, а штраф в 500 тысяч рублей здесь никого не пугает.

«70-100 тысяч у тебя будет в аппарате каждом за сутки. Грубо говоря, клуб со всем своим оборудованием, даже если их приедут и закроют, они отбивают все свое имущество за день», — рассказывает бывшая владелица казино Оксана.

Та самая улица, тот самый дом. Казино закрыто, барные стулья сиротливо стоят у подъезда. Тех, кто здесь работал, через день отпустили под подписку о невыезде, даже несмотря на то, что один из них прежде уже привлекался по такому же делу и как раз ходил под подпиской. Журналисты, на всякий случай, решили позвонить по тому же номеру, который привел нас в эту квартиру.

«Автоматы, к сожалению, сейчас пока временно не работают. Они переехали в Сокольники, сейчас там пока все делают. Как разместятся – вам наберут», — ответил голос на том конце телефонного провода.

Борьба с онлайн-казино в России: сложности и результаты | 360°

Читать 360tv в

https://www.youtube.com/watch?v=xuSi9wTNrUQ\u0026pp=ygV_0KDQvtGB0YHQuNGP0L3QsNC8INC30LDQv9GA0LXRgtGP0YIg0L_QtdGA0LXQstC-0LTQuNGC0Ywg0LTQtdC90YzQs9C4INCyINC-0L3Qu9Cw0LnQvS3QutCw0LfQuNC90L4g0LHRg9C00LXRgiDQu9C4INGN0YTRhNC10LrRgg%3D%3D

Банки сообщили о сложностях в блокировке переводов в пользу онлайн-казино. Борьба с игровыми площадками в интернете идет более 10 лет. Несмотря на все сложности, специалисты считают ее успешной.

Российские банки столкнулись со трудностями в борьбе против игорного бизнеса. Они хотят получить доступ к реестру доменных имен Роскомнадзора для выявления нелегальных онлайн-казино. Пока что банки проверяли сайты вручную.

Проверять сайты в реестре Роскомнадзора банки не могли, поскольку такое право есть только у операторов связи. Есть и другая проблема — определить организацию по ее доменному имени непросто. Онлайн-казино также в любой момент может поменять свой домен и адрес сайта.

Ограничения на онлайн-казино

В России уже давно началась полноценная борьба с нелегальными казино, и об этом свидетельствует ряд законов против игорного бизнеса в интернете. Проведение азартных игр онлайн запретили еще в 2006 году, но только с 2014-го онлайн-казино стали заносить в реестр запрещенных сайтов, написал РБК.

С 2017 года власти обсуждали запрет денежных переводов россиян в адрес организаторов онлайн-казино. Компании и предприниматели, которым россияне переводили деньги для участия в азартных играх, заносились в черный список Федеральной налоговой службы.

В этом году одобрили закон, по которому разрешена внесудебная блокировка сайтов, осуществляющих переводы денег в онлайн-казино и нелегальные лотереи.

Он предусматривал включение организаторов нелегальных лотерей и онлайн-казино в число тех, кому запрещены переводы денег.

Решение о блокировке принимала Федеральная налоговая служба, которая после этого направила данные в Банк России, если произошел перевод средств тем, кто находился в перечне.

По закону также должен быть создан реестр зарубежных банков и лиц, переводящих деньги в пользу запрещенных организаторов азартных игр.

Успешна ли борьба?

Несмотря на то, что борьбу с игровыми сайтами начали вести давно, специалисты позитивно оценили меры против онлайн-казино.

Ведущий аналитик Российской ассоциации электронных коммуникаций (РАЭК) Карен Казарян рассказал «360», что настоящий прорыв в борьбе против онлайн-казино начал наблюдаться в конце прошлого года, когда Центральный банк и Федеральная налоговая служба начали совместно блокировать платежи в пользу казино. Эксперт также напомнил об успешности поправок к закону, которые приняли в июле этого года.

На основе того опыта, что был за последний год собран ФНС и ЦБ по блокировке, появился закон. Новых инструментов в борьбе станет несколько больше

Тем не менее без сложностей в этой борьбе не обойтись. Онлайн-казино зачастую находятся на зарубежных хостах. Генеральный директор информационно-аналитического агентства TelecomDaily Денис Кусков напомнил, что игровые площадки находятся вне российской юрисдикции.

«Даже если Роскомнадзор заблокирует их, всегда есть возможность обойти это по VPN. Поэтому бороться с казино трудно, если только это не блокировка транзакций со стороны банка в направление какого-либо юрлица», — отметил эксперт.

В целом казино в интернете опасны для пользователей по нескольким причинам. Денис Кусков отметил, что далеко не все казино добросовестные и зачастую на сайты игровых площадок заходят люди, не достигшие совершеннолетия и тратящие деньги своих родителей.

«Мне кажется, необходима более строгая ответственность владельцев подобного казино», — добавил Кусков.

Однако далеко не все согласны с таким жестким подходом к онлайн-казино. Российский ученый-криминалист, эксперт в области информационной безопасности Виталий Вехов уверен, что нужно пойти по примеру Белоруссии и смягчить законодательство в сторону получения дополнительных доходов от казино.

«У нас есть „Лига Ставок“, куда приходишь и официально ставишь деньги на матч. Это легально, но нужно стационарно прийти и оформиться. Мне представляется, что можно сделать это мобильно со своей идентификацией, чтобы это было легально. Но для этого надо изменить законодательство», — заключил специалист.

Соответственно, после легализации люди будут платить налог с выигрыша.

Авторы:

Ольга Морозова

Дмитрий Толокевич

Adblock
detector